Roger Wohlner, doradca finansowy w firmie Arlington Heights w stanie Illinois, twierdzi, że o ile poprzedni rok był trudny finansowo, to gospodarka stworzyła dobrą szansę, by spojrzeć na finansową przyszłość z nowej, obiektywnej perspektywy.

- Okresy wzrostów i spadków są normalną rzeczą na rynku, rzadko jednak widać coś równie ekstremalnego, jak to, czego doświadczaliśmy przez ostatnie 15 miesięcy - twierdzi. - Jest to niezwykle korzystny czas dla osób, które chcą zrewidować swój portfel, strategię emerytalną lub cały plan finansowy.

Inteligentne posunięcia to często banalne i oczywiste kroki, a nie nowomodne sposoby ochrony, które się pojawiły. Są wśród nich reklamy firm, które obiecują powiadomić nas, gdy nadejdzie odpowiedni czas na sprzedaż akcji oraz maklerzy, którzy chcą nam pomóc zamienić tradycyjne konto emerytalne na konto emerytalne Roth, nawet gdy nie jest ono dla nas najlepszą opcją.

Lepiej przestać niepotrzebnie trwonić tysiące dolarów na wygórowane opłaty za prowadzenie funduszy wzajemnych. Zamiast pozostawiać fundusze dużych spółek na autopilocie, lepiej przykładowo zastanowić się nad funduszem indeksowym, w którym roczne opłaty wynoszą zaledwie jedną dziesiątą.

Zadajmy sobie również pytania na temat osób, które świadczą nam usługi finansowe. Czy naszemu maklerowi lub doradcy nie płacimy za zachwalanie inwestycji i czy on sam nie uważa tego za zdzierstwo? A co z kobietą, która sprzedała nam skomplikowaną polisę ubezpieczeniową?

Emily Lambert
Forbes