Berlin zmienia zasady dotyczące przelewów. Nowe limity zagraniczne

Od początku 2025 r. w Niemczech wprowadzono nowe regulacje dotyczące przelewów zagranicznych. Zgodnie z nowymi przepisami, klienci banków muszą zgłaszać przelewy przekraczające 50 tys. euro. Wcześniej obowiązująca granica wynosiła 12,5 tys. euro. Zmiany te mają na celu usprawnienie i przyspieszenie obsługi transakcji międzynarodowych - pisze echo24.de.

Nowe regulacje obejmują zarówno osoby prywatne, jak i firmy mające siedzibę w Niemczech. Dotyczą one wszystkich transakcji transgranicznych, w tym także transferów kryptowalut. Klienci mogą zgłaszać przelewy telefonicznie, dzwoniąc do Bundesbanku, lub online za pośrednictwem portalu AMS.

Niezgłoszenie przelewu zagranicznego powyżej 50 tys. euro jest traktowane jako wykroczenie administracyjne i może skutkować karą do 30 tys. euro. Ważne jest, aby zgłoszenia były dokonywane terminowo, zgodnie z przepisami, które nakładają obowiązek zgłoszenia do siódmego dnia miesiąca następującego po dokonaniu przelewu.

Banki i instytucje finansowe są zobowiązane do monitorowania transakcji swoich klientów, zwłaszcza tych o wysokiej wartości. Przelewy przekraczające 15 tys. euro mogą być szczególnie kontrolowane przez urząd skarbowy. Banki mogą wymagać od klientów dodatkowych informacji dotyczących źródła funduszy oraz celu transakcji.

Od trzech lat skarbówka ma nowe prawa

Od lipca 2022 r. urzędy skarbowe w Polsce mają prawo kontrolować finanse osobiste obywateli, w tym konta bankowe i przelewy. Krajowa Administracja Skarbowa (KAS) może przeglądać historię rachunków bankowych bez informowania właściciela konta. Banki są zobowiązane do udostępniania danych na żądanie urzędu, nawet jeśli osoba nie jest podejrzewana o przestępstwo.