Wzrost pod ochroną

W odpowiedzi na duże zainteresowanie funduszem Pioneer Zmiennej Alokacji SFIO Bank Pekao SA wspólnie z Pioneer Pekao TFI SA przygotował kolejną edycję tego funduszu i z dniem 8 września 2009 r. wprowadził do oferty bliźniaczy produkt - Pioneer Zmiennej Alokacji 2 SFIO.

Polityka inwestycyjna funduszu Pioneer Zmiennej Alokacji 2 SFIO przewiduje lokowanie aktywów w instrumenty finansowe o charakterze udziałowym (głównie akcje) oraz instrumenty dłużne (głównie obligacje). Część obligacyjna portfela służy ochronie kapitału zainwestowanego przez klienta, a część akcyjna - wypracowaniu dodatkowego zysku.

Bardzo ważną cechą prowadzonej przez fundusz polityki inwestycyjnej jest specjalna strategia zabezpieczania inwestycji przed stratami na koniec każdego okresu rozliczeniowego. Proporcje podziału portfela inwestycyjnego funduszu na dwie części: obligacyjną i akcyjną nie są sztywne. Gdy kursy akcji rosną, fundusz zwiększa ekspozycję na te instrumenty (nawet do 50%) i redukuje zaangażowanie na rynku papierów dłużnych. W sytuacji odwrotnej, mechanizm zadziała w drugą stronę - nastąpi redukcja ekspozycji na rynek akcji (nawet do 0%), na korzyść obligacji. Pozwala to chronić 100% kapitału klienta. Strategię funduszu charakteryzuje również tzw. mechanizm „zamykania" zysków - wypracowywane zyski, w sposób opisany w Prospekcie, będą stopniowo akumulowane w okresie działania funduszu, aby zabezpieczyć uczestnika przed ewentualnymi późniejszymi spadkami na rynku akcji.

_ Produkty z ochroną kapitału to znak dzisiejszych czasów. Klienci potrzebują produktów, które dają szansę na osiągnięcie wyższych zysków niż na standardowej lokacie, a jednocześnie mają na celu zapewnienie bezpieczeństwa zainwestowanych środków _ - mówi Mateusz Gołąb, dyrektor Departamentu Klienta Zamożnego, odpowiedzialny za rozwój produktów inwestycyjnych w Banku Pekao SA. _ Pioneer Zmiennej Alokacji 2 SFIO to produkt, który spełnia te warunki. Przeznaczony jest dla klientów, którzy chcą inwestować oszczędności na rynku akcji, ale obawiają się dużego ryzyka. Fundusz ten jest produktem, dającym szanse na wyższe zyski w min. 3,5 letniej perspektywie czasowej przy ograniczonym ryzyku inwestycyjnym. _

Minimalna wartość inwestycji to 1000 zł, każda następna minimalna wpłata - 500 zł. Pierwszy okres rozliczeniowy potrwa do 13 października br. (w tym okresie fundusz będzie prowadził politykę inwestycyjną zbliżoną do strategii stosowanej w funduszach pieniężnych). Drugi okres rozpocznie się tego samego dnia i potrwa 3,5 roku. To właśnie w tym drugim i kolejnych, 3,5 letnich okresach rozliczeniowych Pioneer Zmiennej Alokacji 2 SFIO będzie stosował strategię ochrony kapitału. Jednostki uczestnictwa funduszu wyceniane są w każdym dniu notowań odbywających się na GPW, dzięki czemu klient na bieżąco ma dostęp do informacji o wartości swojej inwestycji. Fundusz zapewnia też wysoką płynność - zlecenie wycofania środków może być złożone w każdym dniu roboczym.