Najwięcej transferów w historii

Według naszych obliczeń, wartość środków które przekazały sobie fundusze w trakcie pierwszej tegorocznej sesji transferowej przekroczyła 680 mln PLN. To niemal o 8% więcej niż w listopadzie ubiegłego roku i najwięcej w historii zreformowanego systemu emerytalnego. W podobnym stopniu wzrosła przeciętna wartość konta emerytalnego uczestnika sesji transferowej, która po raz pierwszy przekroczyła 8 tys. PLN.

Nieco ponad 21% kwoty wynikającej z ujemnych transferów to środki przekazane w ślad za odchodzącymi uczestnikami OFE Commercial Union (145 mln PLN). Na przeciwległym biegunie znalazło się OFE Polsat, w przypadku którego odchodzący uczestnicy zabrali ze sobą do innych funduszy nieco ponad 11 mln PLN.

W lutowej, pierwszej w 2006 roku sesji transferowej, fundusz emerytalny zmieniło 81 868 osób, o 732 mniej niż w sesji poprzedniej - listopadowej. Trzeci raz z kolei liczba członków OFE uczestniczących w cokwartalnych sesjach transferowych wyniosła ponad 80 tysięcy osób. W czterech ostatnich sesjach na zmianę funduszu zdecydowało się w sumie 322,8 tys. osób, o 3,1% więcej niż w poprzednich czterech sesjach. Począwszy od pierwszej sesji transferowej przeprowadzonej w końcu 1999 r. na zmianę OFE zdecydowało się blisko 1 715 tys. osób, co daje średnią na jeden transfer w wysokości prawie 66 tys. osób. Liczba klientów, których środki zgromadzone dotychczas w drugim filarze zostały w lutym przeniesione do nowego funduszu, stanowiła 0,7% łącznej liczby członków wszystkich OFE.

Ubiegłoroczny lider transferów - OFE Winterthur - nadal jest najbardziej aktywnym podmiotem w pozyskiwaniu członków od konkurencyjnych funduszy. W lutowej sesji transferowej jego szeregi zasiliło 17,8 tys. osób (wynik zbliżony do listopadowego), co stanowiło 21,7% ogółu uczestników, którzy w tym okresie zmienili OFE. Ponadprzeciętną skutecznością wykazali się także akwizytorzy OFE ING NNP (14,3 tys.) oraz OFE Sampo (11,5 tys.). Najwięcej osób wciąż rezygnuje z usług OFE Commercial Union - podczas lutowej sesji z największego funduszu emerytalnego na polskim rynku odeszło 16,0 tys. osób (co piąty uczestnik transferów). Znaczącą liczbę członków utraciły także OFE AIG (-9,0 tys.) oraz OFE Skarbiec-Emerytura (-8,9 tys.). Saldo lutowej sesji wypadło najlepiej w przypadku OFE Winterthur - "na czysto" pozyskał on 14,2 tys. osób i pozostaje także zdecydowanym liderem, jeśli chodzi o cztery ostatnie transfery (60,0 tys. osób). Drugi wynik - zarazem najlepszy od wielu kwartałów - osiągnął OFE ING NNP, któremu udało
się w ten sposób zdyskontować najlepszy wynik inwestycyjny w 2005 r. Dodatni bilans transferów zanotowało jeszcze pięć innych funduszy: OFE Sampo, OFE PZU Złota Jesień, OFE Generali, OFE Ergo Hestia i OFE Bankowy. Wśród pozostałych OFE, najgorsze saldo stało się natomiast udziałem OFE Commercial Union (-9,1 tys.) i OFE Skarbiec-Emerytura (-8,3 tys.). Oba fundusze legitymują się także najgorszym bilansem czterech ostatnich sesji transferowych (odpowiednio -43,3 tys. i - 38,3 tys.).

Tomasz Miziołek
Analizy Online Sp. z o.o.

Pełna wersja raportu dostępna w formacie