Przechodzisz na emeryturę? Sprawdź, kiedy najlepiej złożyć wniosek
ZUS w czerwcu dokonał waloryzacji środków zgromadzonych na kontach i subkontach ubezpieczonych. W efekcie osoby przechodzące na emeryturę w drugiej połowie roku mogą liczyć na wyższe świadczenia. Według naszych obliczeń, niektórzy mogą zyskać nawet ponad 700 zł.
18.08.2024 14:56
Około 300 tys. osób, które nabędą prawo do emerytury w 2024 r., może spodziewać się wyższych świadczeń. To, czy skorzystają z czerwcowej podwyżki, zależy od terminu złożenia wniosku o emeryturę.
Dalsza część artykułu pod materiałem wideo
Waloryzacja emerytur w 2024 r.
Waloryzacji podlegają składki na koncie emerytalnym, kapitał początkowy oraz składki na subkoncie. Celem tego procesu jest m.in. rekompensata inflacji.
W tym roku ZUS przyjął do waloryzacji kwoty składek na ubezpieczenie emerytalne, kapitału początkowego i środków na subkoncie zapisane na 31 stycznia 2023 r., stosując wskaźniki:
- 114,87 proc. dla składek emerytalnych i kapitału początkowego,
- 109,91 proc. dla środków na subkoncie.
Prezes ZUS Zbigniew Derdziuk stwierdził, że "w przypadku osoby, która zgromadziła na swoim koncie 450 tys. zł kapitału, tegoroczna waloryzacja składek pozwoli obliczyć emeryturę wyższą nawet o ponad 250 zł (dla osoby w wieku 60 lat) lub ponad 300 zł (dla osoby w wieku 65 lat)".
Ile można zyskać na waloryzacji emerytur?
Piotr Juszczyk, główny doradca podatkowy w firmie inFakt.pl, w rozmowie z WP Finansami wskazuje, kiedy korzystniejsze jest złożenie wniosku o przejście na emeryturę.
"Dla osób rozważających przejście na emeryturę zdecydowanie korzystniejsze będzie złożenie wniosku w lipcu. Po czerwcowej waloryzacji zgromadzony kapitał będzie wyższy, a wyższy kapitał emerytalny przekłada się na wyższą emeryturę. Dodatkowo zmniejsza się średni wiek trwania życia" - wyjaśnia Juszczyk.
Dla przykładu, senior, który osiągnął wiek emerytalny w czerwcu i ma zgromadzony kapitał początkowy w kwocie 1 mln zł, przechodząc na emeryturę od razu, otrzymałby świadczenie w wysokości 4468,30 zł. Gdyby jednak złożył wniosek w lipcu, jego środki zostałyby zwaloryzowane o 114,87 proc., osiągając wartość 1 148 700 zł. W rezultacie ZUS wyliczyłby mu emeryturę w wysokości 5 264,44 zł.
Warto przypomnieć, że dla obecnych emerytów kluczowa jest marcowa waloryzacja. W tym roku świadczenia wzrosły o 12,12 proc. Emerytura minimalna wzrosła z 1588,44 zł do 1780,96 zł brutto.
