Jak zwiększyć zwrot podatku? Kilka trików, o których zapominamy

Bezrefleksyjne zaakceptowanie deklaracji podatkowej w systemie e-PIT może sprawić, że koło nosa przejdą nam setki lub tysiące złotych. Nawet tyle pieniędzy możemy bowiem zyskać, informując fiskusa o takich działaniach jak wpłata na WOŚP, lub... wzięcie ślubu.

Wielu Polaków pomija darowiznę w swoim rozliczeniu z fiskusem. Przyczyny mogą być różne, bo poza zwykłym zapominalstwem, w grę może wchodzić również pewien stopień skomplikowania takiej operacji.

W rzeczywistości trzeba pamiętać o kilku zasadach. Przede wszystkim podatnik musi posiadać dowody wpłaty na zbiórkę charytatywną, np. w postaci przelewu bankowego. Sama zbiórka nie może być też przyjmowana bezpośrednio przez osobę fizyczną.

Ministerstwo Finansów precyzuje, że darowizny mogą być przekazywane na organizacje pozarządowe (np. fundacje i stowarzyszenia), które nie są jednostkami sektora finansów publicznych i nie działają w celu osiągnięcia zysku. Mowa tu m.in. o kościołach, stowarzyszeniach jednostek samorządu terytorialnego i spółdzielniach socjalnych, a także organizacjach pożytku publicznego z krajów Unii Europejskiej, Islandi, Lichtensteinu i Norwegii.

Wpłacając pieniądze np. na WOŚP, podatnik może więc załączyć do deklaracji podatkowej załącznik PIT/O, zmniejszając swój dochód i co za tym idzie - wysokość podatku. Darowizna nie może jednak przekraczać 6 proc. dochodu/przychodu. Z danych resortu finansów za 2022 r. wynika, że średnia wysokość odliczenia darowizn wyniosła 810 zł.

Na wysoki zwrot podatku mają szansę osoby, które wzięły w ubiegłym roku ślub. Małgorzata Samborska, ekspert Grant Thornton wskazuje w rozmowie z money.pl, że pary mają prawo do wspólnego rozliczania się za cały rok nawet, jeżeli związek sformalizowały w grudniu 2023 r.

Jeżeli jedno z małżonków nie wykazało w 2023 r. żadnych dochodów, zwrot może wynieść nawet 27 600 zł. - A jeśli zarabiający małżonek nie złożył nawet PIT-2 w zakresie pomniejszania zaliczki co miesiąc o 300 zł – zwrot wzrośnie 31 200 zł - wskazuje Samborska.

Wiele można także zyskać, korzystając z ulgi na dzieci. To 1112,04 zł ulgi na pierwsze i drugie dziecko (każde z osobna), 2000,04 zł ulgi na trzecie dziecko, 2700 zł ulgi na czwarte i każde kolejne dziecko. Rodzina z czwórką potomstwa może liczyć na czysty zwrot w wysokości 6924,12 zł.

Rodzinom z czwórką dzieci przysługuje jeszcze ulga 4+. Na czym polega? Podatnicy mogą skorzystać ze zwolnienia z podatku dochodowego przychodu do 85 528 zł rocznie (każdy z rodziców osobno, pod warunkiem że każde z nich zarabia). Zakładając, że rodzice nie skorzystają z tej ulgi w trakcie roku, przy wysokich dochodach (32 proc.), mogą liczyć na zwrot do 54 737,92 zł.

Dużo zaoszczędzić można również korzystając z ulgi na termomodernizację (maksymalna kwota odliczenia to 53 tys. zł). Przy wykorzystaniu górnego progu odliczenia, zwrot podatku może sięgnąć 16 960 zł.

W rozliczeniu podatkowym można także skorzystać z ulgi na wpłaty na IKZE. W przypadku osób fizycznych wynosi ona 8322 zł, a dla przedsiębiorców - 12 483 zł.

Urząd Skarbowy na zwrot podatku ma 45 dni, jeżeli deklaracja jest składana drogą elektroniczną i 3 miesiące, jeżeli PIT zostanie wysłany tradycyjną pocztą.