SKARBIEC - RYNKU NIERUCHOMOŚCI FIZ - Informacja o zawarciu lub zmianie przez fundusz lub jednostk ...

| | | | | | | |
| --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- |
| | TREŚĆ RAPORTU: | | | | | |
| | | | | | | |
| | OKREŚLENIE ZDARZENIA | | | | | |
| | 1 | zawarcie znaczącej umowy | TRUE | | | |
| | 2 | zawarcie w okresie ostatnich 12 miesięcy z jednym podmiotem lub jednostką zależną od tego podmiotu dwu lub więcej umów, które łącznie spełniają kryterium znaczącej umowy | FALSE | | | |
| | | - łączna wartość wszystkich umów | | | | |
| | waluta | | | | | |
| | 3 | zmiana znaczącej umowy | FALSE | | | |
| | | - określenie istotnych zmian dokonanych w treści znaczącej umowy | | | | |
| | 4 | zmiana ostatniej z umów, zawartych w okresie ostatnich 12 miesięcy z jednym podmiotem lub jednostką zależną od tego podmiotu, które łącznie spełniają kryterium znaczącej umowy | FALSE | | | |
| | | - określenie istotnych zmian dokonanych w treści znaczącej umowy | | | | |
| | | | | | | |
| | OKREŚLENIE STRON TRANSAKCJI | | | | | |
| | pozycja danych | fundusz | jednostka zależna od funduszu | podmiot | | |
| | jest stroną transakcji | FALSE | TRUE | TRUE | | |
| | nazwa podmiotu | | Skarbiec Nieruchomości 5 spółka z ograniczoną odpowiedzialnością spółka komandytowo akcyjna | mBank Hipoteczny SA | | |
| | siedziba podmiotu | | Warszawa | Warszawa | | |
| | | | | | | |
| | SZCZEGÓŁY UMOWY | | | | | |
| | data zawarcia lub zmiany umowy | 2014-07-16 | | | | |
| | przedmiot umowy | Zawarcie umowy kredytowej, której celem jest finansowanie kosztów netto związanych z realizacją inwestycji mieszkaniowej w Krakowie | | | | |
| | istotne warunki umowy, ze szczególnym uwzględnieniem warunków finansowych umowy | Kwota kredytu: 30 561 791 zł. Bank pobierze odsetki, których stopa procentowa będzie ustalona w stosunku rocznym i określana przez Bank dla kwoty pozostałego do spłaty kapitału Kredytu na każdy Okres Odsetkowy jako suma zmiennej stawki 6M WIBOR oraz marży w wysokości 3,00 % p.a. (słownie: trzy procent) w stosunku rocznym. Zabezpieczenie spłaty należności Banku z tytułu Umowy Kredytu stanowią: 1) hipoteka łączna do kwoty 61.123.582 PLN (słownie: sześćdziesiąt jeden milionów sto dwadzieścia trzy tysiące pięćset osiemdziesiąt dwa złote) na Nieruchomości wpisana w księgach wieczystych na pierwszym miejscu, 2) zastaw rejestrowy na wszystkich akcjach w spółce Kredytobiorcy wraz z poddaniem się egzekucji z akcji, 3) zastaw rejestrowy na prawach i obowiązkach komplementariusza 4)przelew na rzecz Banku praw do odszkodowania z polisy ubezpieczeniowej od ryzyk budowlanych w związku z budową Obiektu oraz po oddaniu Obiektu do
użytku, z polisy ubezpieczeniowej majątku Obiektu od ognia i wszelkich ryzyk, w zakresie, w jakim niesprzedane lokale mieszkalne i Lokalu użytkowe w Budynku pozostają własnością Kredytobiorcy, 5)przelew na rzecz Banku wierzytelności obecnych i przyszłych Umów Sprzedaży; 6)zastaw rejestrowy na wierzytelnościach na wszystkich rachunkach bankowych Kredytobiorcy, 7)umowa Zastrzeżonego Rachunku Bankowego, zawierająca pełnomocnictwo dla Banku do dysponowania saldem Rachunku Bankowego, 8)pełnomocnictwo dla Banku do dysponowania wszystkimi pozostałymi otwartymi i prowadzonymi w Banku oraz w uzgodnionym z Bankiem innym banku rachunkami Kredytobiorcy, 9)przelew praw z kontraktu z Generalnym Wykonawcą oraz z gwarancji bankowej dobrego wykonania kontraktu, kar umownych oraz innych zabezpieczeń wykonania umowy z Generalnym Wykonawcą, 10)Rezerwa na przekroczenie kosztów w wysokości 2 666 084,53 PLN (cost overrun guarantee) robót budowlanych -ustanowiona z kwoty Kredytu. 11)oświadczenie Kredytobiorcy o dobrowolnym poddaniu
się egzekucji do kwoty zadłużenia wynoszącej 61.123.582 PLN (słownie: sześćdziesiąt jeden milionów sto dwadzieścia trzy tysiące pięćset osiemdziesiąt dwa złote), z prawem Banku do wystąpienia o nadanie bankowemu tytułowi egzekucyjnemu klauzuli wykonalności w terminie do dnia 15 kwietnia 2018 r., 12)Umowa Podporządkowania podporządkowująca wszystkie roszczenia w tym zobowiązania wekslowe Wspólników oraz innych podmiotów roszczeniom z tytułu Umowy Kredytu. | | | | |
| | określone przez strony specyficzne warunki, charakterystyczne dla tej umowy, w szczególności te, które odbiegają od warunków powszechnie stosowanych dla danego typu umów | - | | | | |
| | umowa zawiera postanowienia dotyczące kar umownych | FALSE | | | | |
| | - maksymalna wysokość kary umownej (lub) | | | | | |
| | - podstawa przekroczenia określonego limitu | | | | | |
| | - zapłata kar umownych wyłącza uprawnienia do dochodzenia roszczeń odszkodowawczych przekraczających wysokość tych kar | FALSE | | | | |
| | umowa zawiera zastrzeżenie warunku | TRUE | | | | |
| | - określenie warunku | Uruchomienie pierwszej i każdej kolejnej transzy kredytu nastąpi po spełnieniu warunków okreslonych w Umowie Kredytu: 1.Uruchomienie Pierwszej Transzy Kredytu wymaga uprzedniego spełnienia przez Kredytobiorcę następujących warunków: 1)skutecznego ustanowienia Zabezpieczeń spłaty Kredytu 2)złożenia przez Kredytobiorcę oświadczenia o dobrowolnym poddaniu się egzekucji na podstawie art. 97 ustawy z dnia 29.08.1997r. Prawo Bankowe do kwoty zadłużenia wynoszącej 61.123.582 PLN (słownie: sześćdziesiąt jeden milionów sto dwadzieścia trzy tysiące pięćset osiemdziesiąt złotych) i upoważniające Bank do wystąpienia o nadanie bankowemu tytułowi egzekucyjnemu klauzuli wykonalności w terminie do dnia 15 kwietnia 2018 r.. według wzoru określonego w Załączniku nr 10, 3)udokumentowanie uiszczenia -podatku o czynności cywilno-prawnych od ustanowienia hipoteki, 4)zapłaty na rzecz Banku wymagalnych prowizji oraz wszelkich należnych z tytułu niniejszej Umowy Kredytu opłat, w tym opłaty za
sporządzenie ekspertyzy określającej bankowo ? hipoteczną wartość Nieruchomości, 5)zawarcia przez Kredytobiorcę umowy Zastrzeżonego Rachunku Bankowego na warunkach i według wzoru stanowiącego Załącznik do Umowy Kredytu, 6)przedłożenia Bankowi prospektu informacyjnego ? części ogólnej oraz wzoru Umowy deweloperskiej sporządzonego zgodnie z Ustawą deweloperską, 7)przedstawienia Bankowi dowodów zawarcia Umów Sprzedaży z wyłączeniem Lokali Użytkowych, lub Umów Deweloperskich (kopia lub skan wypisu z aktu notarialnego tej umowy) na min. 10% przedsprzedaży powierzchni użytkowej mieszkań, po średniej cenie brutto 6.100,00 PLN/m2, oraz wpłacie przez każdego z nabywców min pierwszej raty wynikającej z harmonogramu wpłat do Umowy Deweloperskiej. Do obliczenia przedsprzedaży nie będą zaliczane umowy zawarte z Podmiotami powiązanymi. Kredytobiorca dodatkowo przedłoży oświadczenie, w którym wskaże Umowy deweloperskie i Umowy sprzedaży zawarte z Podmiotami powiązanymi lub ich brak, 8)przedstawienia Bankowi dowodów
poniesienia przez Kredytobiorcę kosztów własnych na realizację Pro-jektu w wysokości co najmniej 35% planowanych i przedstawionych Bankowi ogólnych kosztów realizacji Projektu tj. 30.561.791 PLN potwierdzonych opinią Konsultanta Technicznego o zaawansowaniu i prawidłowości dotychczasowego przebiegu Inwestycji. Koszty własne powinny być przedstawione w tabeli z podziałem kosztów według pozycji zgodnie z Budżetem Projektu i przekazane do Banku w formie elektronicznej i wydrukowanej z podpisami osób uprawnionych, 9)złożenia oświadczenia o wysokości nakładów w ramach Wkładu Własnego Kredytobiorcy poniesionych na realizację Projektu, wraz z oświadczeniem, że poniesione przez Kredytobiorcę koszty własne na realizację Projektu obejmują rzeczywiste zaawansowanie realizacji Projektu oraz że Kredytobiorca nie ma żadnych płatności wymagalnych z tytułu zaawansowania realizacji Projektu, 10)przedstawienia Bankowi umowy z Generalnym Wykonawcą o treści zaakceptowanej przez Bank obejmującej cały zakres prac budowlanych w
Obiekcie a także umów o zastępstwo inwestycyjne i umów z wykonawcami w zakresie prac wyłączonych z generalnego wykonawstwa oraz innych umów dotyczących obsługi Projektu, jeżeli były zawierane, również zaakceptowanych przez Bank, 11)przedstawienia uchwał statutowych władz Kredytobiorcy zezwalających na zawarcie Umowy Kredytu oraz ustanowienie Zabezpieczeń spłaty Kredytu bądź oświadczenia wskazującego odpowiednie postanowienie umowy spółki Kredytobiorcy, na podstawie którego taka zgoda nie jest wymagana, 12)przedstawienia uchwał statutowych władz Wspólników zezwalających na ustanowienie Zabezpieczeń spłaty Kredytu bądź oświadczenia wskazującego odpowiednie postanowienie umowy spółki Wspólników na podstawie którego taka zgoda nie jest wymagana, 13)przedstawienia uchwały odpowiednich organów Kredytobiorcy wyrażającej zgodę na zbywanie lokali mieszkalnych i Lokali użytkowych ze wskazaniem ceny lub organu, który będzie ją ustalał. 14)przedstawienia zaświadczeń, wydanych nie wcześniej niż na 30 dni przed wypłatą
Kredytu, z Urzędu Skarbowego o niezaleganiu Kredytobiorcy z zapłatą należności podatkowych, z właściwego dla Kredytobiorcy oddziału ZUS o niezaleganiu z zapłatą składek ubezpieczeniowych, chyba że Kredytobiorca nie zatrudniania pracowników, wtedy wystarczające będzie złożenia oświadczania o niezatrudnianiu pracowników w spółce Kredytobiorcy i braku konieczności zgłoszenia do Zakładu Ubezpieczeń Społecznych oraz zaświadczenia o niezaleganiu z podatkiem od nieruchomości, 15)przedstawienia pełnomocnictwa osób uprawnionych do podpisywania dokumentów w imieniu Kredyto-biorcy, z wyłączeniem osób, które są wskazane w rejestrze przedsiębiorców KRS jako upoważnione do reprezentacji Kredytobiorcy, o ile takie pełnomocnictwo zostało udzielone, 16)przedstawienia oświadczeń Zarządu Kredytobiorcy dotyczących: a) obciążeń aktywów Kredytobiorcy lub ich braku, b) toczących się przeciwko niemu postępowań sądowych, administracyjnych, arbitrażowych lub innych bądź ich braku, c) braku przypadku, w którym możliwe byłoby
potrącenie ceny nabycia lokalu mieszkalnego lub Lokalu użytkowego z wierzytelnością Nabywcy lokalu, Innego nabywcy lub nabywcy Lokalu użytkowego wobec Kredytobiorcy, d) posiadanego zadłużenia z tytułu kredytów i pożyczek oraz zobowiązań z tytułu udzielonych poręczeń, e) posiadanych rachunków bankowych, f) niewystępowania Przypadku Nienależytego Wykonania Umowy, g) zgodności Projektu z wszelkimi wymogami technicznymi i prawnymi. 17)przedstawienia dowodów zawarcia umów ubezpieczeniowych budowy Obiektu od ryzyk budowlanych o treści i przez towarzystwo ubezpieczeniowe zaakceptowane przez Bank, wraz z potwierdzeniem dokonania przelewu praw z polisy ubezpieczeniowej na Bank, 18)zaakceptowania raportu Konsultanta Technicznego dotyczącego statusu prawnego Nieruchomości, na której budowany jest Obiekt, posiadania wszelkich niezbędnych decyzji administracyjnych i pozwoleń budowlano-technicznych związanych z realizacją Projektu, kompletności i poprawności planów budowlano ? architektonicznych i Budżetu Projektu, braku
zagrożeń technicznych przy realizacji Projektu oraz stanu zaawansowania i prawidłowości dotychczasowego przebiegu Inwestycji, a także obejmującego analizę kosztorysu prac budowlanych i jego akceptację, potwierdzenie bieżącej kontroli kosztów z harmonogramem i Budżetem Projektu oraz potwierdzenia przez Konsultanta Technicznego prawdziwości oświadczenia Kredytobiorcy , 19)Przedstawienie Umowy z Generalnym Wykonawcą. Kwotę umowy powyżej 26.000.000 PLN netto Kredytobiorca zapłaci ze środków własnych. 20)przedstawienia dowodu w postaci pisemnego potwierdzenia przez nabywców Lokali użytkowych i Innych nabywców objętych Projektem, że zostali oni powiadomieni przez Kredytobiorcę o przelewie na rzecz Banku praw z Umów Sprzedaży i o wynikającym stąd obowiązku dokonywania wpłat z tytułu zawartych Umów Sprzedaży na Rachunek Deweloperski; w przypadku, gdy nabywca odmówi złożenia oświadczenia o treści jak Załączniku do Umowy przelewu wierzytelności z Kontraktów stanowiącej Załącznik do Umowy Kredytu, Kredytobiorca
przedstawi potwierdzenie wysłania powiadomienia do nabywcy listem poleconym, 21)przedstawienia dowodu w postaci pisemnego potwierdzenia przez każdego z Nabywców lokali mieszkalnych, nabywców Lokali użytkowych i Innych nabywców objętych Projektem, że zostali oni powiadomieni przez Kredytobiorcę o tym, że Kredytobiorca zawarł z Bankiem Umowę Kredytu oraz że Bank nie jest stroną sporów pomiędzy Kredytobiorcą a tymi osobami, wynikłych w następstwie wprowadzenia zmian w projekcie lokalu lub wynikających z odpowiedzialności Spółki za niewykonanie Umowy deweloperskiej, Umowy sprzedaży lub wykonania Umowy deweloperskiej, Umowy sprzedaży sprzecznego z jej warunkami oraz informującą, , 22)przedstawienia dowodu w postaci pisemnego potwierdzenia przez każdego z Nabywców lokali mieszkalnych, nabywców Lokali użytkowych objętych Projektem, że zostali oni poinformowani przez Kredytobiorcę o tym, że Nabywcy a także nabywcy Lokali użytkowych przysługuje prawo wglądu do danych osobowych zebranych przez Bank jako administrator
danych, jak również ich poprawiania, wniesienia pisemnego, umotywowanego żądania zaprzestania przetwarzania danych ze względu na szczególną sytuację oraz wniesienia sprzeciwu wobec przetwarzania danych, w przypadkach gdy administrator danych zamierza je przetwarzać w celach marketingowych lub wobec przekazywania jej danych osobowych innemu administratorowi danych, przy czym w przypadku Umów deweloperskich i Umów Sprzedaży, zawartych przed datą zawarcia Umowy Kredytu powyższe informacje zostaną przekazane Nabywcom i nabywcom Lokali użytkowych w drodze odrębnego zawiadomienia a potwierdzenie ich wysłania zostanie Bankowi przedstawione w terminie 14 dni od zawarcia Umowy Kredytu, 23)przedstawienia dowodu w postaci pisemnego potwierdzenia przez każdego z Nabywców lokali mieszkalnych, nabywców Lokali użytkowych i Innych nabywców że zostali oni powiadomieni przez Kredytobiorcę o tym, że w przypadku wpłat dokonanych na Rachunek deweloperski w walucie obcej (EUR, USD) Bank dokona przewalutowania wpłaconych środków
po kursie kupna z tabeli kursowej Banku obowiązującej w dniu księgowania wpływu. W przypadku odstąpienia od Umowy deweloperskiej lub Umowy Sprzedaży wypłata środków lub Rachunku Deweloperskiego nastąpi w PLN w kwocie wynikającej z przewalutowania z dnia wpłaty. W przypadku wpłat dokonanych przez Nabywców, nabywców i Innych nabywców Rachunek deweloperski przed datą zawarcia Umowy Kredytu powyższe informacje zostaną im przekazane w drodze odrębnego zawiadomienia a potwierdzenie ich wysłania zostanie Bankowi przedstawione w terminie 14 dni od zawarcia Umowy Kredytu sporządzone według wzoru określonego przez Bank, 24)Jeżeli klauzule, których mowa w punktach 21, 22, 23 powyżej znajdują się w umowach z Nabywcami i Innymi nabywcami, zgodnie z paragrafem 17, ustęp 1 pkt 26 Umowy, spełnienie warunków opisanych w tych punktach nie jest wymagane. 25)Przedłożenie zaświadczenia z Sądu Wieczystoksięgowego potwierdzającego wykreślenie obecnej hipoteki na rzecz Skarbiec Rynku Nieruchomości Fundusz Inwestycyjny Zamknięty a
także księga wieczysta Nieruchomości nie będzie zawierała wpisów i wzmianek o wnioskach, o których Bank nie był uprzednio poinformowany, co zostanie ustalone w drodze sprawdzenia przez Bank w Centralnej Bazie Danych Ksiąg Wieczystych prowadzonej przez Ministerstwo Sprawiedliwości, za wyjątkiem wpisów roszczeń wynikających z zawartych Umów Deweloperskich i Umów Sprzedaży. 26)Złożenie do Urzędu skarbowego deklaracji NIP2 wskazującej Rachunek celowy VAT jako rachunek służący rozliczeniom VAT z Urzędem Skarbowym, 27)Podpisanie przez Kredytobiorcę i podmioty ustanawiające Zabezpieczenia wszystkich załączników do Umowy Kredytu zgodnie z reprezentacją i Kartą wzorów podpisów, przy czym Załączniki, służące jako wzór dokumentu będą tylko parafowane. 28)Dostarczenie przez Kredytobiorcę pozwolenia Wojewódzkiego Urzędu Ochrony Zabytków na przeprowa-dzenie prac archeologicznych lub innych wymaganych prawem dokumentów dotyczących badań archeologicznych w związku prowadzonym Projektem oraz aktualny wypis i wyrys z
ewidencji gruntów uwzględniający stan po zmianach wynikających z odłączenia działek 134/6 i 133/1 do odrębnej KW. 29)Dostarczenie ostatnich dostępnych sprawozdań finansowych Kredytobiorcy. 30)Dostarczenie umowy zakupu Nieruchomości i potwierdzeń zapłaty. 2.Dodatkowo, uruchomienie pierwszej Transzy Kredytu będzie wymagało: 1) przeprowadzenia przez Konsultanta Technicznego Banku inspekcji placu budowy, 2) niewystąpienia i nietrwania Przypadku Nienależytego Wykonania Umowy, 3. Każde Uruchomienie Kredytu kolejnej Transzy będzie uzależnione od: 1) złożenia oświadczenia Kredytobiorcy, że realizacja Projektu została doprowadzona do stanu zaawansowania odpowiadającego zaawansowaniu płatności sfinansowanemu wykorzystanym Kredytem, potwierdzonego opinią zawartą w raporcie Konsultanta Technicznego dołączonego do każdego Uruchomienia Kredytu, 2) złożenia oświadczenia Kredytobiorcy o wykorzystaniu zgodnie z przeznaczeniem wszystkich Kwot Kredytu dotychczas wypłaconych Kredytobiorcy, 3) niewystąpienia Przypadku
Nienależytego Wykonania Umowy, 4) złożenia przez Kredytobiorcę oświadczenia Generalnego Wykonawcy, że wszyscy podwykonawcy zostali opłaceni wraz z potwierdzeniem tego faktu przez podwykonawców | | | | |
| | - charakter warunku | Zawieszający | | | | |
| | umowa zawiera zastrzeżenie terminu | TRUE | | | | |
| | - określenie terminu | Dzień Ostatecznej Spłaty kredytu: 15 września 2017 roku | | | | |
| | - charakter terminu | Rozwiązujący | | | | |
| | kryterium uznania umowy za znaczącą umowę | Umowa przekracza 10% wartości kapitału własnych Spółki. | | | | |
| | | | | | | |
| | | | | | | |
| | | | | | | |
| | | | | | | |
| | | | | | | |
| | | | | | | |
| | | | | | | |
| | | | | | | |
| | | | | | | |
| | | | | | | |
| | | | | | | |
| | | | | | | |
| | Plik | Opis | | | | |
| | | | | | | |
| | | | | | | |

Treść raportu
Strona tytułowa
Korekta raportu
Podpisy osób reprezentujących podmiot

| | FALSE | korekta | | | | | | | | | | | | |
| --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- |
| | KOMISJA NADZORU FINANSOWEGO | | | | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | | | | | |
| | | | | | Raport bieżący nr | 6 | / | 2014 | | | | | | |
| | | | | | (kolejny numer raportu / rok) | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | | | | | |
| | Temat raportu: | Informacja o zawarciu lub zmianie przez fundusz lub jednostkę od niego zależną znaczącej umowy | | | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | | | | | |
| | Podstawa prawna: | § 42 ust. 1pkt 3 rozporządzenia Ministra Finansów z dnia 19 lutego 2009 r. w sprawie informacji bieżących i okresowych przekazywanych przez emitentów papierów wartościowych oraz warunków uznawania za równoważne informacji wymaganych przepisami prawa państwa niebędącego państwem członkowskim (Dz. U. z 2009 r. Nr 33, poz. 259) | | | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | | | | | |
| | Data przekazania: | 2014-07-17 | | | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | | | | | |
| | | SKARBIEC - RYNKU NIERUCHOMOŚCI FUNDUSZ INWESTYCYJNY ZAMKNIĘTY | | | | | | | | | | | | |
| | | (pełna nazwa funduszu) | | | | | | | | | | | | |
| | | SKARBIEC - RYNKU NIERUCHOMOŚCI FIZ | | SKARBIEC TFI S.A. | | | | | | | | | | |
| | | (skrócona nazwa funduszu) | | (nazwa towarzystwa) | | | | | | | | | | |
| | | 00-695 | | Warszawa | | | | | | | | | | |
| | | (kod pocztowy)
| | (miejscowość) | | | | | | | | | | |
| | | Nowogrodzka | | 47A | | | | | | | | | | |
| | | (ulica) | | ( numer) | | | | | | | | | | |
| | | 521 30 19 | | 521 30 80 | | | | | | | | | | |
| | | (telefon) | | (fax) | | (e-mail) | | | | | | | | |
| | | 107-000-12-12 | | 015837210 | | www.skarbiec.com.pl | | | | | | | | |
| | | (NIP) | | (REGON) | | (WWW) | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | | | | | |

Treść raportu
Strona tytułowa
Korekta raportu
Podpisy osób reprezentujących podmiot

Treść raportu
Strona tytułowa
Korekta raportu
Podpisy osób reprezentujących podmiot

Treść raportu
Strona tytułowa
Korekta raportu
Podpisy osób reprezentujących podmiot