300 tysięcy Polaków może skorzystać z nowej ulgi podatkowej

Ponad 300 tysięcy Polaków, którzy w 2012 r. założyli Indywidualne Konto Zabezpieczenia Emerytalnego, będzie mogło obniżyć swój podatek dochodowy nawet o blisko 1200 zł - przypomina Nordea PTE. Aby skorzystać z ulgi trzeba jednak najpierw wpłacić pieniądze na IKZE.

Z ankiety przeprowadzonej przez Deutsche Bank wynika, że tylko 2,8 proc. Polaków potrafi rozszyfrować skrót IKZE, czyli Indywidualne Konto Zabezpieczenia Emerytalnego. A dzięki niemu można nie tylko oszczędzać na emeryturą, ale także obniżyć swój podatek.

IKZE wprowadzono na początku tego roku. Było to zadość uczynienie ze strony rządu dla towarzystw emerytalnych i Polaków, za to że zmniejszono część składki emerytalnej idącej do OFE. Na IKZE można oszczędzać pieniądze nie płacąc podatku Belki. Poza tym często produkt ten nie jest tak skomplikowany jak fundusze emerytalny, a konstrukcją bardzie przypomina rachunek oszczędnościowy.

Z danych Komisji Nadzoru Finansowego wynika, że na koniec I półrocza tego roku założono już 300 tys. kont IKZE. Jednak nie wszystkie zostały zasilone pieniędzmi. Jedynie na nieco ponad 12 tys. z nich wpłynęły jakiekolwiek środki finansowe. Jednak eksperci spodziewają się, że jeszcze przed końcem roku liczba zasilonych kont znacznie wzrośnie. Wiele osób będzie chciało bowiem skorzystać z ulgi podatkowej.

A odliczyć można sobie niemal 1200 zł. Aby to zrobić trzeba prawidłowo wypełnić swój PIT, np. PIT 37.
- W dotychczas obowiązujących formularzach, w części B dotyczącej odliczeń od dochodu innych niż mieszkaniowe, w pozycji 23/24 należy wprowadzić wyliczoną kwotę. W deklaracjach za 2012 rok ta rubryka nosi nazwę "Wpłaty na indywidualne konto zabezpieczenia emerytalnego (IKZE)" - przypomina Katarzyna Golińska, z Nordea PTE.

W przypadku ulgi dla oszczędzających na emeryturę, dokumentem uprawniającym do odliczenia będzie potwierdzenie dokonywania wpłat na IKZE. Powinno ono zawierać dane osoby opłacającej składkę i instytucji finansowej, do której przekazywane były środki, a także wysokość kwoty oraz tytuł wpłaty. Ostateczny termin zasilenia konta IKZE - i tym samym uzyskania prawa do ulgi - mija 31 grudnia 2012. Wpłaty po tym terminie będą mogły być rozliczone dopiero w kolejnym roku podatkowym.