Arka BZ WBK Zrównoważony FIO najlepszy sposób na zysk?
Wielu inwestorów zniechęciło się do inwestycji giełdowych. Jednak na wynikach inwestycyjnych cieniem położył się niedawny kryzys finansowy. Okazuje się jednak, że zyski wypracowane na wieloletnich inwestycjach są zaskakująco wysokie.
16.03.2010 | aktual.: 18.03.2010 15:15
Wielu inwestorów zniechęciło się do inwestycji giełdowych. Na wynikach inwestycyjnych cieniem położył się niedawny kryzys finansowy. Okazuje się jednak, że zyski wypracowane na wieloletnich inwestycjach są zaskakująco wysokie.
Arka BZ WBK Zrównoważony FIO to fundusz, który do 70% powierzonych mu środków może inwestować w akcje. Wydawałoby się, że w związku z tym wysokim zaangażowaniem na rynku akcji, wynik powinien mocno ucierpieć w związku z załamaniem na giełdach. Fundusz funduszowi nierówny
Jednak nie wszyscy klienci funduszy zrównoważonych mają tyle powodów do satysfakcji, co Klienci Arki. Co prawda żaden z krajowych funduszy zrównoważonych nie przyniósł na koniec 2009 roku strat w skali 5 lat, ale różnice w wypracowanych wynikach widać gołym okiem. Wykres poniżej przedstawia stopy zwrotu wygenerowanych przez fundusze zrównoważone zarządzane przez wybrane TFI w Polsce.
Podane wyniki są stopami zwrotu jednostek kategorii A odpowiednich funduszy zrównoważonych (zgodnie z klasyfikacją IZFiA) w okresie 31.12.2004-31.12.2009, zarządzanych przez 4 TFI największe pod względem wartości zgromadzonych aktywów netto na dzień 31.12.2009, które na ten dzień zarządzały funduszem zrównoważonym o co najmniej 5-letniej historii. Wyniki nie uwzględniają podatku od dochodów kapitałowych oraz opłat związanych ze zbyciem i odkupieniem jednostek uczestnictwa. Podane stopy zwrotu są oparte na danych historycznych i nie stanowią gwarancji uzyskania podobnych w przyszłości
Źródło sukcesu
Kluczem do sukcesu jest właściwy wybór spółek do portfela funduszu. Zarządzający Arką inwestują w te firmy, których obecna wartość jest niższa, niż by to wynikało z wyceny ich majątku lub perspektyw wzrostu biznesu.
O swoim sposobie działania mówią następująco: Inwestujemy w spółki, a nie w akcje. Podejmując decyzję o inwestycji, rozważamy ją dokładnie tak, jakbyśmy mieli stać się wspólnikiem w prowadzonym przez spółkę biznesie. Dlatego inwestujemy w spółki, w które naszym zdaniem warto inwestować na lata.
Podstawą wszystkich decyzji inwestycyjnych jest analiza fundamentalna: bardzo wnikliwa analiza samego przedsiębiorstwa oraz otoczenia, w którym funkcjonuje.
Wiedz, w co inwestujesz
Praca specjalistów zarządzających Funduszami Arka tylko częściowo pokrywa się z powszechnym wyobrażeniem o pracy "finansistów". Owszem, dużą częścią tej pracy jest drobiazgowa analiza sprawozdań finansowych spółek. Owszem, wiele czasu zarządzający spędza analizując raporty rynkowe i rzędy liczb.
Ale liczby i raporty to tylko część informacji, które są potrzebne, aby ocenić, czy cena danej spółki odpowiada jej potencjałowi. Firmy są tworzone przez ludzi, i to oni są niezwykle ważnym czynnikiem sukcesu. Dlatego specjaliści z Arki wiele czasu poświęcają na spotkania z zarządami i pracownikami spółek. To pozwala lepiej ocenić prawdziwą wartość danego przedsiębiorstwa i dostrzec perły, które jeszcze nie zostały docenione przez rynek.
In Plus BZ WBK
W Fundusze Arka można zainwestować bezpośrednio, a także poprzez Program Inwestycyjny In Plus BZ WBK. W Programie dostępnych jest także wiele innych funduszy z oferty wiodących Towarzystw Funduszy Inwestycyjnych, tj.: Aviva Investors Poland TFI, Legg Mason TFI, Union Investment TFI, Skarbiec TFI. Można wybrać jeden lub kilka funduszy i reagować na zmiany na rynku szybko przenosząc środki pomiędzy funduszami - np. do bardziej bezpiecznych typów funduszy. Możliwe jest przenoszenie środków pomiędzy funduszami bez opłat.
In Plus ma formę ubezpieczenia na życie z ubezpieczeniowymi funduszami kapitałowymi i może być ciekawą alternatywą długoterminowego inwestowania. W odróżnieniu od bezpośredniego inwestowania w fundusze inwestycyjne nie musimy ponosić opłat dystrybucyjnych pobieranych zazwyczaj od wpłat do funduszy.
O czym warto pamiętać inwestując w ramach In Plusa?
Parasolowa konstrukcja Programu to nie przypadek - chroni ona oszczędności przed podatkiem Belki (podatek od dochodów kapitałowych), przy przenoszeniu inwestycji pomiędzy funduszami. Dzięki takiej ochronie jego zapłata następuje przy wypłacie środków z Programu, czyli można ją odłożyć nawet na wiele, wiele lat.
Trzeba pamiętać, że w przypadku programów inwestycyjnych opartych o ubezpieczenia na życie, ich zakończenie w ciągu pierwszych lat może wiązać się z koniecznością poniesienia opłaty likwidacyjnej.
Prosta droga do inwestycji
Inwestycja zarówno w Fundusze Arka, jak i w ramach Programu Inwestycyjnego In Plus jest prosta: możesz zainwestować w jednym z oddziałów Banku Zachodniego WBK, gdzie doradca przedstawi Ci w zrozumiały sposób pełną ofertę produktów inwestycyjnych.
Jeśli chcesz, możesz także już teraz umówić się na spotkanie ».
Zastrzeżenie:
Bank Zachodni WBK, podlegający nadzorowi Komisji Nadzoru Finansowego jest dystrybutorem jednostek uczestnictwa Funduszy Inwestycyjnych Arka.
Wartość aktywów netto funduszu Arka BZ WBK Zrównoważony FIO cechuje się dużą zmiennością ze względu na skład portfela inwestycyjnego. Fundusz może inwestować więcej niż 35% aktywów w papiery wartościowe emitowane, gwarantowane lub poręczane przez Skarb Państwa lub NBP. Dane finansowe Funduszu i opis czynników ryzyka znajdują się w Prospekcie Informacyjnym, dostępnym na www.arka.pl oraz u Dystrybutorów Funduszu.
Niniejszy materiał ma wyłącznie charakter informacyjny i nie stanowi oferty ani rekomendacji do zawarcia transakcji kupna lub sprzedaży jakiegokolwiek instrumentu finansowego.
Bank Zachodni WBK jest agentem ubezpieczeniowym BZ WBK-Aviva Towarzystwa Ubezpieczeń na Życie S.A. oferującego In Plus BZ WBK, wpisanym do prowadzonego przez Komisję Nadzoru Finansowego rejestru agentów ubezpieczeniowych, pod numerem 11135943/A. Dokładne informacje znajdują się w placówkach Banku. Zasady ubezpieczenia, w tym opłaty, politykę inwestycyjną ubezpieczeniowych funduszy kapitałowych, czynniki ryzyka, zasady rezygnacji, ograniczenia i wyłączenia odpowiedzialności ubezpieczyciela, regulują ogólne warunki ubezpieczenia, które dostępne są w placówkach Banku Zachodniego WBK oraz na stronie internetowej: www.bzwbkaviva.pl.
Fundusz ani BZ WBK-Aviva Towarzystwo Ubezpieczeń na Życie S.A. nie gwarantują realizacji założonego celu inwestycyjnego ani uzyskania określonego wyniku inwestycyjnego.
Uczestnik lub odpowiednio Ubezpieczający musi liczyć się z możliwością utraty przynajmniej części wpłaconych środków.
Wysokość opłat za czynności bankowe Banku Zachodniego WBK, w tym ewentualnych opłat za korzystanie z usług bankowości elektronicznej BZWBK24, określają odpowiednio: "Taryfa opłat i prowizji pobieranych przez Bank Zachodni WBK S.A. za czynności bankowe dla ludności" oraz " Taryfa opłat i prowizji pobieranych przez Bank Zachodni WBK S.A. za czynności bankowe dla firm".
