Limit wpłat na konto. Przekroczysz? Bank zawiadomi skarbówkę
Wpłaty gotówkowe na konta bankowe mogą być szczegółowo monitorowane, zwłaszcza gdy przekraczają 15 tys. euro. Banki są zobowiązane do raportowania takich transakcji do Krajowej Administracji Skarbowej, co ma na celu przeciwdziałanie praniu pieniędzy.
Limit wpłat na konto. Przekroczysz? Bank zawiadomi skarbówkę
Banki mają obowiązek zgłaszania transakcji gotówkowych przekraczających równowartość 15 tys. euro do Krajowej Administracji Skarbowej. Takie działania mają na celu identyfikację potencjalnych prób prania pieniędzy.
Nie tylko duże wpłaty są pod obserwacją. Banki mogą również analizować mniejsze transakcje, jeśli odbiegają one od typowego profilu klienta. Na przykład, nagła wpłata 30 tys. zł może wzbudzić podejrzenia, zwłaszcza jeśli zazwyczaj wpłacane są mniejsze kwoty.
Dalsza część artykułu pod materiałem wideo
Grzybobranie w sierpniu. W lasach trwa wysyp borowików
Procedury weryfikacyjne obejmują nie tylko wpłaty we wpłatomatach, ale także inne transakcje gotówkowe. Banki mogą tymczasowo zablokować dostęp do środków lub zgłosić podejrzane operacje.
Kontrola przelewów
Służby dysponują narzędziami do monitorowania przelewów bankowych. Przelewy o większej wartości mogą być sprawdzane przez Generalnego Inspektora Informacji Finansowej, który bada legalność źródeł funduszy.
Banki muszą również informować urząd skarbowy o podejrzanych transakcjach, takich jak:
- przelewy na duże kwoty;
- przelewy wykonywane często, w małych odstępach czasu, na mniejsze sumy, sumarycznie dające wysoką wartość;
- przelewy z podejrzanymi tytułami wpłat;
- przelewy od różnych nadawców na podobne kwoty, co może sugerować celową dywersyfikację wpłat na jedno konto.
