Skarbówka sprawdza przelewy. Oto kiedy może zainteresować się twoim
Przelewy bankowe na wysokie kwoty mogą przyciągnąć uwagę urzędu skarbowego. Sprawdź, jakie są zasady kontroli i jakie konsekwencje mogą wyniknąć z niezgłoszonych darowizn.
Kiedy nas przelew zainteresuje urząd? 
Banki i inne instytucje finansowe mają obowiązek nadzorować transakcje finansowe swoich klientów, szczególnie jeżeli są one o znacznej wartości. Do takich transakcji należą przelewy powyżej 15 tys. euro, które podlegają szczególnemu nadzorowi urzędu skarbowego. Banki mogą zażądać od klientów wyjaśnień dotyczących źródła oraz przeznaczenia tych funduszy.
Od trzech lat skarbówka ma nowe prawa
Od lipca 2022 roku organy skarbowe w Polsce uzyskały możliwość kontroli finansów obywateli, włączając w to konta bankowe i przelewy. Krajowa Administracja Skarbowa (KAS) ma prawo przeglądać historię operacji bankowych bez wcześniejszego powiadomienia właściciela rachunku. Na żądanie urzędu banki muszą udostępniać niezbędne dane, nawet jeżeli dana osoba nie jest podejrzewana o niezgodne z prawem działania.
Dalsza część artykułu pod materiałem wideo
O włos od tragedii w Olsztynie. Z sufitu spadło prawie pół tony gruzu
Przelewy pochodzące z darowizn czy pożyczek muszą być czasami zgłoszone w urzędzie skarbowym. Jeżeli tego nie zrobimy, może zajść konieczność zapłacenia podatku. Banki przekazują Generalnemu Inspektorowi Informacji Finansowej informacje o potencjalnie podejrzanych operacjach finansowych, które mogą sugerować pranie pieniędzy czy wspieranie terroryzmu.
Kluczowe informacje o monitorowaniu przelewów:
- Nadzór nad transakcjami: Banki i instytucje finansowe muszą prowadzić monitoring rachunków bankowych swoich klientów, skupiając się szczególnie na operacjach o dużej wartości.
- Suma podlegająca nadzorowi: Transakcje, w tym przelewy internetowe, przekraczające 15 000 euro (około 69 000 zł według bieżącego kursu), są szczególnie kontrolowane.
- Wymogi weryfikacji: Przy takich transakcjach banki mogą poprosić klientów o dodatkowe informacje na temat źródła funduszy i celu operacji.
- Raportowanie podejrzanych operacji: Jeśli przelew wzbudza podejrzenia prania pieniędzy lub finansowania terroryzmu, bank ma obowiązek zgłosić to Generalnemu Inspektorowi Informacji Finansowej (GIIF).
- Analiza ryzyka: Banki prowadzą analizę ryzyka transakcji, aby identyfikować nietypowe wzorce zachowań finansowych, mogące sugerować działalność nielegalną.
