FUNDUSZ HIPOTECZNY DOM - Raport miesięczny za sierpień 2015 roku (31/2015) - EBI

| | | | | | | | | | | | |
| --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- |
| | NEW CONNECT | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | | |
| | | | | Raport EBI nr | 31 | / | 2015 | | | | |
| | | | | | | | | | | | |
| | Data sporządzenia: | 2015-09-14 | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | | |
| | Skrócona nazwa emitenta | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | | |
| | Temat | | | | | | | | | | |
| | Raport miesięczny za sierpień 2015 roku | | | | | | | | | | |
| | Podstawa prawna | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | | |
| | Treść raportu: | | | | | | | | | | |
| | Zarząd spółki Fundusz Hipoteczny DOM S.A. przekazuje raport miesięczny za sierpień 2015 r. 1. Opis tendencji i zdarzeń w otoczeniu Emitenta W sierpniu 2015 roku w otoczeniu Funduszu Hipotecznego DOM S.A. nie wystąpiły istotne zdarzenia mające wpływ na działalność Emitenta. Ze względu na zbliżające się zakończenie kadencji obecnego parlamentu i Rządu oraz z powodu przedłużającego się opiniowania projektu Zarząd Spółki zakłada, że w roku 2015 nie dojdzie do uchwalenia Ustawy o dożywotnim świadczeniu pieniężnym mającej bezpośredni wpływ na działalność Spółki. Po ukonstytuowaniu się nowego parlamentu Zarząd Spółki podejmie działania mające na celu przywrócenie prac nad Ustawą. W dniu 14 sierpnia 2015 r. Emitent opublikował raport za II kwartał 2015 r. zawierający dane jednostkowe i skonsolidowane. Grupa Kapitałowa w okresie od 1 kwietnia 2015 r. do 30 czerwca 2015 r. zanotowała wzrost przychodów ze sprzedaży o 21,6% do poziomu 1.012 tys. zł. Główną pozycję przychodów w II kw. 2015 r. stanowiły zyski z wyceny
nieruchomości inwestycyjnych wynikające z zawarcia nowych umów renty odpłatnej i dożywocia w kwocie 877 tys. zł. W II kw. 2015 r. Grupa Kapitałowa pozyskała 9 nieruchomości, o 6 więcej niż w II kw. 2014 r. Ponadto Grupa Kapitałowa zanotowała zyski z tytułu wyceny zobowiązań z tytułu rent w kwocie 135 tys. zł, które wynikały z uwolnienia się w II kw. 2015 r. 6 nieruchomości i rozwiązania zobowiązań z tytułu tych umów. Na koniec II kw. 2015 r. łączna, narastająca liczba zawartych umów renty odpłatnej i dożywocia, w wyniku których Grupa Kapitałowa zwiększyła portfel nieruchomości z 221 na koniec II kw. 2014 r. do 250 na koniec czerwca 2015 r. Od początku działalności do końca II kw. 2015 r. wartość rynkowa pozyskanych nieruchomości (bez uwzględniania obciążenia dożywociem) wg operatów na dzień zawarcia umowy wynosiła 54,1 mln zł w stosunku do 49,7 mln zł na koniec II kw. 2014 r. Od początku działalności Grupy Kapitałowej Emitenta do końca II kw. 2015 roku wygasły 33 umowy o łącznej wartości rynkowej
nieruchomości 7,1 mln zł (wycena z operatu bez uwzględniania obciążenia dożywociem). 11 umów o wartości nieruchomości 2,8 mln zł zostało rozwiązanych przez Seniorów przed terminem. Rosnąca liczba umów hipoteki odwróconej przy jednoczesnym niższym poziomie rynkowych stóp procentowych (bazowych stóp procentowych) wpływających na poziom wypłat świadczeń dla Seniorów spowodowała utrzymanie kosztów odsetkowych z tytułu tych płatności w II kw. 2015 r. na zbliżonym poziomie do poziomu zanotowanego w II kw. 2014 r. Wartość odsetek z tego tytułu spadła nieznacznie z poziomu 193 tys. zł w II kw. 2014 r. do 182 tys. zł w II kw. 2015 r. W drugim kwartale 2015 r. wyższy był poziom straty ze sprzedaży nieruchomości (na poziomie 56 tys. zł) w stosunku do analogicznego okresu roku poprzedniego (na poziomie 37 tys. zł). Wzrost przychodów ze sprzedaży oraz ograniczenie poziomu kosztów oraz lepsze wykorzystanie zasobów organizacji, przyczyniły się do poprawienia wyniku na poziomie operacyjnym o 379 tys. zł w porównaniu do
analogicznego okresu roku poprzedniego. W II kw. 2015 r. łączna wartość pozostałych pozycji kosztów operacyjnych (niezwiązanych bezpośrednio z obrotem i wyceną nieruchomości oraz zobowiązań z tytułu renty i dożywocia) zmniejszyła się o 12,5% do wartości tych kosztów w II kwartale 2014 r. Saldo pozostałych przychodów i kosztów operacyjnych w II kw. 2015 r. było ujemne i wyniosło 26 tys. zł, ale o 100 tys. zł wyższe niż w analogicznym okresie roku poprzedniego. W II kw. 2015 r. strata operacyjna wyniosła zaledwie 4 tys. zł natomiast w II kw. 2014 r. poziom straty operacyjnej wynosił 382 tys. zł. Wzrost kosztów finansowych Grupy Kapitałowej w II kw. 2015 r. o 78 tys. zł do poziomu 300 tys. zł wynikał ze zwiększonego zaangażowania kapitału dłużnego w strukturze finansowania (dwie emisje obligacji na łączną kwotę 8,6 mln zł przeprowadzone w drugiej połowie 2014 r.). W wyniku zdarzeń opisanych powyżej Grupa Kapitałowa wykazała w II kw. 2015 r. stratę netto na poziomie 304 tys. zł, w stosunku do straty w kwocie 605
tys. zł w analogicznym okresie roku poprzedniego. Szczegółowe dane finansowe wraz z komentarzem Zarządu zostały zawarte w skorygowanym raporcie za II kwartał 2015 r. Jednocześnie Emitent informuje, iż w dniu 14 sierpnia 2015 r. incydentalnie naruszył obowiązek informacyjny określony w Załączniku nr 3 do Regulaminu Alternatywnego Systemu Obrotu "Informacje bieżące i okresowe przekazywane w alternatywnym systemie obrotu na rynku NewConnect, tj. obowiązek publikacji danych finansowych Emitenta za II kwartał 2015 r. w terminie określonym we wskazanym powyżej Załączniku nr 3 do Regulaminu Alternatywnego Systemu Obrotu. Emitent w raporcie za II kwartał 2015 r., opublikowanym w dniu 14 sierpnia 2015 r. w raporcie nr 28/2015, omyłkowo podał nieprawidłowe dane finansowe Emitenta (dane jednostkowe) dotyczące bilansu, rachunku przepływów pieniężnych i zestawienia zmian w kapitale własnym za II kwartał 2015 r. W dniu 27 sierpnia 2015 r. Emitent opublikował raport nr 29/2015 zawierający korektę raportu za II kwartał 2015
r. i tym samym opublikował prawidłowe dane finansowe dot. dotyczące bilansu, rachunku przepływów pieniężnych i zestawienia zmian w kapitale własnym za II kwartał 2015 r. Emitent zamierza w przyszłości zabiegając tego typu naruszeniom obowiązków informacyjnych poprzez wdrożenie procedury wielokrotnej kontroli danych finansowych umieszczanych w raportach okresowych i bieżących. Jednocześnie Emitent wskazuje, iż powyższe naruszenie obowiązku informacyjne nie wprowadzało w istotny sposób w błąd inwestorów co do kondycji finansowej Emitenta ze względu na fakt, iż reprezentatywne dla Emitenta i jego Grupy Kapitałowej są skonsolidowanie dane finansowe. Wynika to z faktu, iż przychody Grupy Kapitałowej Emitenta osiągane są głównie przez spółkę zależną Fundusz Hipoteczny DOM S.A. S.K.A., a koszty Grupy Kapitałowej ponoszone są głównie przez Emitenta. Transakcje realizowane przez Emitenta w ramach Grupy Kapitałowej Emitenta podlegają wyłączeniu na etapie sporządzania skonsolidowanych danych finansowych Grupy
Kapitałowej Emitenta. W omawianym okresie Emitent prowadził działania sprzedażowe i marketingowe w celu zwiększenia liczby zawieranych umów z Seniorami. Działania Spółki w zakresie zawierania nowych umów w dalszym ciągu skoncentrowane są przede wszystkim na eksplorowaniu zbudowanej posiadanej bazy klientów zainteresowanych usługami Grupy Kapitałowej. 2. Realizacja celów emisji W sierpniu 2015 r. Grupa Kapitałowa Emitenta wydatkowała środki pieniężne na cele emisyjne oferty akcji serii B. W omawianym miesiącu poniesione zostały wydatki: 1) na działania reklamowe w kwocie 0,00 tys. zł, 2) na działalność Klubów Seniora w kwocie 0,00 tys. zł, 3) rozwój systemu CRM w kwocie 0,00 tys. zł, 4) na rozwój i utrzymanie sieci sprzedaży w kwocie 32,00 tys. zł. 3. Zestawienie raportów publikowanych przez Emitenta w okresie od 01.08.2015 r. do 31.08.2015 r. W okresie objętym niniejszym raportem spółka Fundusz Hipoteczny Dom S.A. opublikowała następujące raporty w systemie EBI: ? Raport bieżący nr 27/2015 z dnia 14-08-2015
r. ? Raport miesięczny za lipiec 2015 roku ? Raport kwartalny nr 28/2015 z dnia 14-08-2015 r. ? Fundusz Hipoteczny Dom S.A. - Raport za II kwartał 2015 r. ? Raport kwartalny nr 29/2015 z dnia 27-08-2015 r. ? Fundusz Hipoteczny Dom S.A. - Raport za II kwartał 2015 r. - korekta ? Raport bieżący nr 30/2015 z dnia 28-08-2015 r. ? Incydentalne naruszenie obowiązku informacyjnego W okresie objętym niniejszym raportem spółka Fundusz Hipoteczny Dom S.A. nie publikowała raportów w systemie ESPI. 4. Kalendarz inwestora dotyczący września 2015 r. 17.09.2015 r. wypłata odsetek od obligacji serii B, wyemitowanych przez spółkę zależną Fundusz Hipoteczny DOM S.A. S.K.A. Do 14.10.2015 r. - publikacja raportu miesięcznego za wrzesień 2015 r. Podstawa prawna: pkt. 16 Załącznika Nr 1 do Uchwały Nr 795/2008 Zarządu Giełdy z dnia 31 listopada 2008 r. - "Dobre Praktyki Spółek Notowanych na NewConnect". | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | | |
| | Załączniki | | | | | | | | | | |
| | Plik | Opis | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | | |

RAPORT BIEŻĄCY
MESSAGE (ENGLISH VERSION)
INFORMACJE O PODMIOCIE
PODPISY OSÓB REPREZENTUJĄCYCH SPÓŁKĘ

RAPORT BIEŻĄCY
MESSAGE (ENGLISH VERSION)
INFORMACJE O PODMIOCIE
PODPISY OSÓB REPREZENTUJĄCYCH SPÓŁKĘ

| | | | | | | | | | | | | | |
| --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- |
| | | | | | | (telefon) | (fax) | | | | | | |
| | | | | | | | | | | | | | |
| | | | | | | (NIP) | (REGON) | | | | | | |
| | | | | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | | | | |
| | | | | (pełna nazwa emitenta) | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | | | | |
| | | | | | (skrócona nazwa emitenta) | (sektor wg. klasyfikacji GPW w W-wie) | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | | | | |
| | | | | | (ulica) | (numer) | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | | | | |
| | | | | | | (e-mail) | (www) | | | | | | |
| | | | | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | | | | |
| | | | | (kod pocztowy)
| (miejscowość) | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | | | | |

RAPORT BIEŻĄCY
MESSAGE (ENGLISH VERSION)
INFORMACJE O PODMIOCIE
PODPISY OSÓB REPREZENTUJĄCYCH SPÓŁKĘ

RAPORT BIEŻĄCY
MESSAGE (ENGLISH VERSION)
INFORMACJE O PODMIOCIE
PODPISY OSÓB REPREZENTUJĄCYCH SPÓŁKĘ