Komunikat ze 194 posiedzenia KNF

...

1 października 2013, 16:20

01.10. Warszawa (PAP/KNF) - Komunikat ze 194 posiedzenia KNF w dniu 1 października 2013 r

W sto dziewięćdziesiątym czwartym posiedzeniu Komisji Nadzoru Finansowego (KNF) wzięli udział:

Pan Andrzej Jakubiak - Przewodniczący Komisji Nadzoru Finansowego, Pan Wojciech Kwaśniak - Zastępca Przewodniczącego Komisji Nadzoru Finansowego, Pan Lesław Gajek - Zastępca Przewodniczącego Komisji Nadzoru Finansowego, Pan Witold Koziński - Wiceprezes Narodowego Banku Polskiego, Pan Ludwik Kotecki - Przedstawiciel Ministra Finansów, Pan Jacek P. Męcina - Przedstawiciel Ministra Pracy i Polityki Społecznej, Pan Jerzy Pruski - Przedstawiciel Prezydenta Rzeczypospolitej Polskiej.

KNF jednogłośnie wyraziła zgodę na powołanie:

Pana Joao Bras Jorge na Prezesa Zarządu Banku Millennium SA, Pana Tomasza Dziaducha na Prezesa Zarządu Banku Spółdzielczego w Głubczycach, Pana Dariusza Kacprzyka na Prezesa Zarządu Banku Gospodarstwa Krajowego, Pani Zofii Kałek - Bazyluk na Prezesa Zarządu Pałuckiego Banku Spółdzielczego w Wągrowcu.

Komisja jednogłośnie zatwierdziła:

Pana Arkadiusza Gemrę na stanowisku Prezesa Zarządu Rzeszowskiej Spółdzielczej Kasy Oszczędnościowo - Kredytowej im. Bpa J.S. Pelczara, Panią Ilonę Kalinowską na stanowisku Prezesa Zarządu Zachodniopomorskiej Spółdzielczej Kasy Oszczędnościowo - Kredytowej.

KNF jednogłośnie odmówiła zatwierdzenia:

Pana Jana Rudnickiego na stanowisku Prezesa Zarządu Międzyzakładowej Spółdzielczej Kasy Oszczędnościowo - Kredytowej w HPR Dąbrowa Górnicza ze względu na brak wykształcenia co najmniej średniego, wymaganego zgodnie z art. 21 ust. 1 pkt 4) w związku z art. 86 ust. 4 i w związku z art.18 ust. 4 ustawy o spółdzielczych kasach oszczędnościowo - kredytowych. 2

KNF jednogłośnie zezwoliła na świadczenie usług płatniczych w charakterze krajowej instytucji płatniczej przez:

Blue Media SA z Sopotu. Zakres świadczonych usług płatniczych obejmuje: przyjmowanie wpłat gotówki i dokonywanie wypłat gotówki z rachunku płatniczego oraz wszelkie działania niezbędne do prowadzenia rachunku, wykonywanie transakcji płatniczych, w tym transferu środków pieniężnych na rachunek płatniczy u dostawcy użytkownika lub u innego dostawcy: przez wykonywanie usług polecenia zapłaty, w tym jednorazowych poleceń zapłaty, przy użyciu karty płatniczej lub podobnego instrumentu płatniczego, przez wykonywanie usług polecenia przelewu, w tym stałych zleceń, wykonywanie ww. transakcji płatniczych, w ciężar środków pieniężnych udostępnionych użytkownikowi z tytułu kredytu, o którym mowa w art. 74 ust. 3 ustawy o usługach płatniczych, wydawanie instrumentów płatniczych, zawieranie umów z przedsiębiorcami o przyjmowanie zapłaty przy użyciu instrumentów płatniczych, świadczenie usługi przekazu pieniężnego.

Komisja jednogłośnie zezwoliła na świadczenie usług płatniczych w charakterze krajowej instytucji płatniczej przez:

BluePay SA z Sopotu. Zakres świadczonych usług płatniczych obejmuje: przyjmowanie wpłat gotówki i dokonywanie wypłat gotówki z rachunku płatniczego oraz wszelkie działania niezbędne do prowadzenia rachunku, zawieranie umów z przedsiębiorcami o przyjmowanie zapłaty przy użyciu instrumentów płatniczych, świadczenie usługi przekazu pieniężnego.

KNF jednogłośnie udzieliła zezwolenia na prowadzenie przez X - Trade Brokers Dom Maklerski SA działalności maklerskiej w zakresie:

sporządzania analiz inwestycyjnych, analiz finansowych oraz innych rekomendacji o charakterze ogólnym dotyczących transakcji w zakresie instrumentów finansowych, czynności maklerskich, których przedmiotem są instrumenty bazowe instrumentów pochodnych.

Komisja jednogłośnie udzieliła zezwolenia na prowadzenie przez Dom Inwestycyjny Investors SA działalności maklerskiej w zakresie nabywania lub zbywania na własny rachunek instrumentów finansowych.

KNF jednogłośnie podjęła nową uchwałę w sprawie określenia treści informacji o warunkach prowadzenia działalności maklerskiej na terytorium Polski przez zagraniczne firmy inwestycyjne prowadzące działalność w formie oddziału lub bez konieczności otwierania oddziału, o której mowa w art. 117 ust. 4 i 5 ustawy o obrocie instrumentami finansowymi.

Potrzeba wydania nowej uchwały KNF, która zastępuje uchwałę nr 128/2010 z dnia 28 kwietnia 2010 r., wynikała ze zmiany stanu prawnego, m.in. wejścia w życie nowego rozporządzenia Ministra Finansów w sprawie trybu i warunków postępowania firm inwestycyjnych, banków, o których mowa w art. 70 ust. 2 ustawy o obrocie instrumentami finansowymi oraz banków powierniczych i nowego rozporządzenia Ministra Finansów w sprawie określenia szczegółowych warunków technicznych i organizacyjnych dla firm inwestycyjnych, banków, o których mowa w art. 70 ust. 2 ustawy o obrocie instrumentami finansowymi i banków powierniczych oraz warunków szacowania przez dom maklerski kapitału wewnętrznego. 10. KNF jednogłośnie nałożyła na Superfund Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych SA karę pieniężną w wysokości 300 tysięcy złotych za naruszenie:

art. 10 ustawy o funduszach inwestycyjnych, poprzez brak działania TFI w interesie uczestników funduszy, w związku ze złożeniem w dniu 23 grudnia 2011 r. zlecenia odkupienia wszystkich posiadanych przez Superfund Specjalistyczny Fundusz Inwestycyjny Otwarty i Superfund Trend Podstawowy Specjalistyczny Fundusz Inwestycyjny Otwarty tytułów uczestnictwa funduszu zagranicznego Superfund SICAV, § 11 ust. 1 pkt 2 w związku z ust. 3 oraz § 11 ust. 2 rozporządzenia Ministra Finansów w sprawie kontroli wewnętrznej, poprzez brak udokumentowania źródeł będących podstawą podjęcia w dniu 23 grudnia 2011 r. decyzji inwestycyjnej o odkupieniu tytułów uczestnictwa funduszu zagranicznego Superfund SICAV, § 8 pkt 7 rozporządzenia Ministra Finansów w sprawie okresowych sprawozdań oraz bieżących informacji, poprzez nieprzekazanie Komisji w sprawozdaniu z funkcjonowania kontroli wewnętrznej za 2011 r. informacji o naruszeniu "Szczegółowej Procedury podejmowania decyzji inwestycyjnych w procesie zarządzania portfelem
inwestycyjnym funduszu oraz procedury uzupełniającej, oraz naruszenie przez Superfund Specjalistyczny Fundusz Inwestycyjny Otwarty oraz Superfund Trend Podstawowy Specjalistyczny Fundusz Inwestycyjny Otwarty: art. 145 ust. 7 i art. 196 ustawy o funduszach inwestycyjnych, w związku ze złożeniem w dniu 23 grudnia 2011 r. zlecenia odkupienia wszystkich posiadanych przez Superfund Specjalistyczny Fundusz Inwestycyjny Otwarty i Superfund Trend Podstawowy Specjalistyczny Fundusz Inwestycyjny Otwarty tytułów uczestnictwa funduszu zagranicznego Superfund SICAV, gdyż po dokonaniu tej operacji oba SFIO nie utrzymywały lokat na minimalnym 80% poziomie w instrumenty wymienione w art. 196 ust. 1 i 2 ustawy o funduszach inwestycyjnych, do czego obligował je ww. przepis, § 20 ust. 1 rozporządzenia Ministra Finansów w sprawie okresowych sprawozdań oraz bieżących informacji, poprzez uchybienie określonemu w ww. przepisie terminowi na 4

przekazanie raportów bieżących dotyczących przekroczenia ograniczeń inwestycyjnych wynikających z ustawy lub statutu, w odniesieniu do subfunduszy Superfund A, Superfund B, Superfund C oraz Superfund Goldfuture. Komisja wzięła pod uwagę fakt, że Superfund TFI pokryło ze środków własnych straty poniesione przez uczestników Subfunduszu Goldfuture w wyniku zbycia w dniu 23 grudnia 2011 r. i ponownego odkupienia w dniu 9 stycznia 2012 r. tytułów uczestnictwa Superfund SICAV. Uczestnicy pozostałych funduszy nie ponieśli strat w związku z zaistniałym zdarzeniem. 11. KNF zapoznała się z informacjami na temat:

sytuacji banków w I półroczu 2013 r., sytuacji spółdzielczych kas oszczędnościowo - kredytowych w I półroczu 2013 r., sytuacji banków spółdzielczych i zrzeszających w I półroczu 2013 r., kierunkach podziału zysku banków komercyjnych i banków spółdzielczych.