Limit wpłat na konto. Wrzucisz więcej? Bank zawiadomi skarbówkę
Ważna informacja dla wpłacających gotówkę. Banki muszą zgłaszać transakcje powyżej 15 tys. euro do Krajowej Administracji Skarbowej, co może uruchomić procedury weryfikacyjne.
Wpłaty przekraczające 15 tys. euro muszą być zgłaszane skarbówce
Wpłaty gotówkowe na konto, które przekraczają równowartość 15 tys. euro, są szczególnie monitorowane przez banki. Zgodnie z ustawą o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy, takie transakcje muszą być raportowane do Krajowej Administracji Skarbowej (KAS). Informacje te są następnie analizowane pod kątem potencjalnych prób prania pieniędzy.
Banki mogą przyjrzeć się innym transakcjom
Nie tylko wpłaty powyżej tego limitu są obserwowane. Banki mogą również przyjrzeć się mniejszym transakcjom, jeśli odbiegają one od typowego profilu klienta. Na przykład, nagła wpłata 30 tys. zł może wzbudzić podejrzenia, zwłaszcza jeśli zazwyczaj wpłacane są mniejsze kwoty.
Dalsza część artykułu pod materiałem wideo
Grzybobranie w sierpniu. W lasach trwa wysyp borowików
Procedury weryfikacyjne mogą obejmować nie tylko wpłaty we wpłatomatach, ale także inne transakcje gotówkowe.
Banki mają możliwość tymczasowego zablokowania dostępu do środków lub zgłoszenia podejrzanych operacji. Służby dysponują również narzędziami do sprawdzania przelewów bankowych.
Kiedy bank musi zawiadomić skarbówkę?
Przelewy o większej wartości mogą być monitorowane przez Generalnego Inspektora Informacji Finansowej (GIIF), który weryfikuje legalność źródeł funduszy.
Istnieją sytuacje, w których bank musi zawiadomić urząd skarbowy o podejrzanych transakcjach. Należą do nich:
- Przelewy realizowane na duże kwoty.
- Przelewy wykonywane często, w małych odstępach czasu, na mniejsze sumy, które sumarycznie dają wysoką wartość.
- Przelewy realizowane z podejrzanymi tytułami wpłat.
- Przelewy od różnych nadawców, na podobne kwoty, co może wskazywać na celową dywersyfikację wpłat na jedno konto.
