Skarbówka sprawdza przelewy. Oto kiedy może zainteresować się twoim
Przelewy bankowe na wysokie kwoty mogą przyciągnąć uwagę urzędu skarbowego. Transakcje przekraczające 15 tys. euro są szczególnie monitorowane, a banki mogą wymagać dodatkowych informacji o źródle funduszy. Sprawdź, jakie są zasady kontroli i jakie konsekwencje mogą wyniknąć z niezgłoszonych darowizn.
Kiedy nas przelew zainteresuje urząd? 
Banki i instytucje finansowe są zobowiązane do monitorowania transakcji swoich klientów, zwłaszcza tych o wysokiej wartości. Przelewy przekraczające 15 tys. euro mogą być szczególnie kontrolowane przez urząd skarbowy. Banki mogą wymagać od klientów dodatkowych informacji dotyczących źródła funduszy oraz celu transakcji.
Od trzech lat skarbówka ma nowe prawa
Od lipca 2022 r. urzędy skarbowe w Polsce mają prawo kontrolować finanse osobiste obywateli, w tym konta bankowe i przelewy. Krajowa Administracja Skarbowa (KAS) może przeglądać historię rachunków bankowych bez informowania właściciela konta. Banki są zobowiązane do udostępniania danych na żądanie urzędu, nawet jeśli osoba nie jest podejrzewana o przestępstwo.
Dalsza część artykułu pod materiałem wideo
W końcu ceny, które nie straszą. Tyle kosztują polskie nowalijki
Przelewy wynikające z darowizn lub pożyczek mogą wymagać zgłoszenia do urzędu skarbowego. Jeśli darowizna nie zostanie zgłoszona, może być konieczne zapłacenie podatku. Banki informują Generalnego Inspektora Informacji Finansowej o podejrzanych transakcjach, które mogą sugerować pranie pieniędzy lub finansowanie terroryzmu.
Najważniejsze informacje dotyczące monitorowania przelewów:
- monitorowanie transakcji: Banki i instytucje finansowe są zobowiązane do monitorowania kont bankowych swoich klientów, szczególnie pod kątem transakcji wysokowartościowych,
- kwota podlegająca kontroli: Transakcje, w tym przelewy internetowe, przekraczające 15 000 euro (około 69 000 zł według bieżącego kursu) mogą być szczególnie kontrolowane,
- wymogi weryfikacyjne: W przypadku takich transakcji banki mogą wymagać od klientów dodatkowych informacji dotyczących źródła funduszy oraz celu transakcji,
- zgłaszanie podejrzanych transakcji: Jeśli przelew wzbudzi podejrzenia związane z praniem pieniędzy lub finansowaniem terroryzmu, bank musi zgłosić to do Generalnego Inspektora Informacji Finansowej (GIIF),
- analiza ryzyka: Banki przeprowadzają analizę ryzyka transakcji, aby wykrywać nietypowe wzorce zachowań finansowych, które mogą sugerować nielegalne działania.
