Wpisał w przelewie "rozliczenie-Kuba". Bank zablokował mu pieniądze

W dobie cyfryzacji banki stosują zaawansowane algorytmy do weryfikacji przelewów. Czasem jednak blokują one transakcje z powodu niewinnych słów, takich jak "Kuba" czy "komiksy". To efekt działania systemów mających zapobiegać praniu pieniędzy i obchodzeniu sankcji.

przelew bankowyprzelew bankowy
Źródło zdjęć: © freepik | jannoon028
Adam Sieńko
oprac.  Adam Sieńko

Banki coraz częściej korzystają z algorytmów do analizy treści przelewów, co ma na celu zapobieganie praniu pieniędzy i obchodzeniu sankcji. Systemy te czasem blokują legalne transakcje z powodu użycia słów znajdujących się na "czarnej liście".

Przykładem jest przelew z tytułem "rozliczenie za korty – Kuba", który został zablokowany, ponieważ algorytm uznał, że może chodzić o transfer środków do Kuby, kraju objętego sankcjami - pisze "Fakt".

Dalsza część artykułu pod materiałem wideo

O włos od tragedii w Olsztynie. Z sufitu spadło prawie pół tony gruzu

Podobnie było z przelewem za "komiksy", gdzie system podzielił słowo na "komi" i "ksy". Przelew został zablokowany, ponieważ system wise.com uznał słowo "komi" za próbę ominięcia sankcji międzynarodowych, kojarząc je z Republiką Komi w Rosji.

Banki apelują o unikanie dwuznacznych tytułów przelewów. Słowa takie jak "pomoc" mogą uruchomić dodatkową weryfikację, a to prowadzi do opóźnień w realizacji. Zaleca się stosowanie prostych i precyzyjnych opisów, aby uniknąć niepotrzebnych komplikacji i interwencji służb.

Na co uważać tytuując przelewy

Bankowe systemy analizujące tytuły przelewów są skonfigurowane tak, by wychwytywać podejrzane frazy. Mogą to być:

  • słowa związane z sankcjami – np. nazwy krajów objętych restrykcjami międzynarodowymi,
  • frazy związane z oszustwami – systemy wychwytują słowa kojarzące się z fraudem,
  • czarna lista – wyrazy lub skróty łączone z rynkami wysokiego ryzyka.

Nieintencjonalne użycie takich wyrazów może spowodować natychmiastową blokadę transakcji.

Źródło artykułu: WP Finanse
Wybrane dla Ciebie
216 mln zł na warzywa. Takiego importu nie było od ponad 20 lat
216 mln zł na warzywa. Takiego importu nie było od ponad 20 lat
Służby przechwyciły 12 ton tuńczyka. Oto co wykryły w transporcie
Służby przechwyciły 12 ton tuńczyka. Oto co wykryły w transporcie
To będzie gigant. L'Oréal przejmuje rywala za miliardy dolarów
To będzie gigant. L'Oréal przejmuje rywala za miliardy dolarów
Powiesili w bloku kartkę o bonie ciepłowniczym. Mieszkańcy krytykują
Powiesili w bloku kartkę o bonie ciepłowniczym. Mieszkańcy krytykują
Zakaz niektórych kotłów na Podkarpaciu. Mieszkańców czeka wymiana
Zakaz niektórych kotłów na Podkarpaciu. Mieszkańców czeka wymiana
Mogą upaść po ponad 140 latach. Boją się losu firmy Kulczyka
Mogą upaść po ponad 140 latach. Boją się losu firmy Kulczyka
Sądny dzień dla cen słodyczy. Brak odpowiedzi na najważniejsze pytanie
Sądny dzień dla cen słodyczy. Brak odpowiedzi na najważniejsze pytanie
Nadchodzą trzy niedziele handlowe. W życie wchodzą nowe przepisy
Nadchodzą trzy niedziele handlowe. W życie wchodzą nowe przepisy
Na promocjach bankowych zarobił 61 tys. zł. Oto jego sekret
Na promocjach bankowych zarobił 61 tys. zł. Oto jego sekret
Problemy giganta w Polsce. UOKiK wlepił milionową karę
Problemy giganta w Polsce. UOKiK wlepił milionową karę
Tak wyglądają klejnoty skradzione z Luwru. Mamy zdjęcia
Tak wyglądają klejnoty skradzione z Luwru. Mamy zdjęcia
IKEA tnie zatrudnienie. Redukcja kilkuset etatów
IKEA tnie zatrudnienie. Redukcja kilkuset etatów