ZUS wypłaca pieniądze z OFE. Oto kto może liczyć na prawie 30 tys. zł
Nie każdy wie, że w razie śmierci małżonka istnieje możliwość ubiegania się o pieniądze zgromadzone przez niego w Otwartych Funduszach Emerytalnych (OFE). Taka wypłata nie wiąże się z żadnymi kosztami po stronie uprawnionego. Kto może się o nią ubiegać?
Dotyczy to nie tylko osób zmarłych przed osiągnięciem wieku emerytalnego (czyli kobiet przed 60. rokiem życia i mężczyzn przed 65. rokiem życia), ale również tych, które cały czas pracowały i nie przeszły na emeryturę - przypomina dziennik "Fakt".
Osoby zatrudnione na umowę, od której były opłacane składki do Zakładu Ubezpieczeń Społecznych (ZUS) i nie zdążyły przejść na emeryturę, również pozostawiają swoim bliskim prawo do zebranych przez nie pieniędzy w OFE.
Dalsza część artykułu pod materiałem wideo
Małe mieszkanie? Ten problem ma wielu Polaków. Jest rozwiązanie
Aby odzyskać te środki, pierwszym krokiem jest upewnienie się, czy zmarły posiadał konto w OFE i subkonto w ZUS. Jak to sprawdzić? Wystarczy odwiedzić najbliższą placówkę ZUS i poprosić o udzielenie informacji. Następnie należy zgłosić śmierć ubezpieczonego - to rozpocznie procedurę dziedziczenia pieniędzy.
Pieniądze z OFE po zmarłym powinny być wypłacone w terminie do trzech miesięcy, ale nie wcześniej niż po miesiącu od dopełnienia formalności. Zgodnie z informacjami udzielonymi przez ZUS, przeciętna wypłata wynosi 29 tys. zł, jednak warto pamiętać, że kwota podlega opodatkowaniu.
OFE - co to właściwie jest?
OFE, czyli Otwarty Fundusz Emerytalny, to prywatna instytucja gromadząca środki przeznaczone na wypłatę świadczeń emerytalnych. Powstała w 1999 roku w ramach reformy systemu emerytalnego. Każdy ubezpieczony w ZUS posiada indywidualne konto, na którym znajduje się również subkonto, zwane II filarem - dla osób będących członkami OFE lub urodzonymi po 31 grudnia 1968 roku, które nie przystąpiły do OFE.
Na subkonto trafiają składki przeznaczone do OFE lub całość dla osób nienależących do funduszu. Obecnie ubezpieczony może sam decydować, gdzie trafia jego składka emerytalna. Członkostwo w OFE nie jest obowiązkowe, a osoby wchodzące na rynek pracy mają 4 miesiące na podjęcie decyzji. Brak decyzji oznacza zapisanie części składki, 7,3 proc., na subkoncie w ZUS - wskazuje "Fakt".
ZUS rozpatrzył łącznie 97 tys. wniosków spadkobierców o wypłatę środków z subkont i wypłacił w ten sposób łącznie 796,5 mln zł. To o 56 mln zł więcej niż rok wcześniej i około 300 mln zł więcej niż w 2020 roku.
W odróżnieniu od zgromadzonych środków na indywidualnym koncie w ZUS (tzw. I filar), środki na subkoncie (II filar) podlegają podziałowi w przypadku rozwodu, unieważnienia małżeństwa oraz po śmierci. Część składki emerytalnej przekazywanej na subkonto lub do OFE może być dziedziczona przez małżonka lub osoby wskazane przez zmarłego.