Wpłata na konto. Od takiej kwoty bank zawiadomi skarbówkę
Banki mają obowiązek informowania Krajowej Administracji Skarbowej, gdy wpłaty gotówkowe przekraczają ustalone limity. Ten krok ma na celu przeciwdziałanie praktykom związanym z praniem pieniędzy.
Trzeba zwrócić uwagę na kwoty wpłat
W Polsce banki muszą zgłaszać każdą transakcję gotówkową, która przekracza równowartość 15 tys. euro, do Krajowej Administracji Skarbowej. Celem tych działań jest wykrywanie potencjalnych przypadków prania pieniędzy.
Te działania mogą wzbudzić podejrzenia
Niezależnie od dużych wpłat, banki przyglądają się także mniejszym transakcjom, jeśli nie są one zgodne z normalnym zachowaniem klienta. Przykładowo, niespodziewana wpłata 30 tys. zł może wzbudzić podejrzenia, zwłaszcza jeżeli klient zazwyczaj deponuje mniejsze sumy.
Liczyli na duży zarobek. "Najgorszy dzień"
Prowadzą second hand. Ściągają towar za milion złotych
Weryfikacja wpłat dotyczy nie tylko operacji we wpłatomatach, lecz także innych czynności gotówkowych. Bank może czasowo zablokować dostęp do funduszy lub zgłosić operacje budzące wątpliwości.
Instytucje dysponują narzędziami do nadzorowania przelewów. Przelewy o wysokich wartościach mogą być kontrolowane przez Generalnego Inspektora Informacji Finansowej, który sprawdza, czy źródła środków są legalne.
O tym bank musi powiadamiać skarbówkę
Banki muszą też zgłaszać urzędowi skarbowemu podejrzane operacje finansowe, takie jak:
- przelewy na znaczne kwoty;
- częste przelewy na mniejsze kwoty, które w sumie dają dużą wartość;
- przelewy opatrzone podejrzanymi tytułami;
- przelewy od wielu nadawców, ale na podobne kwoty, co może sugerować próbę rozbicia większej wpłaty na konto.
Te działania mają na celu zapewnienie bezpieczeństwa finansowego i przeciwdziałanie nielegalnym operacjom finansowym.
