Przedstawiają się jako "niezależni doradcy finansowi" i proponują podpisanie umowy z otwartym funduszem emerytalnym. Dodatkowo, by uwiarygodnić się przed potencjalnym klientem, mówią, że działają na podstawie umowy z Zakładem Ubezpieczeń Społecznych i gwarantują, że będą kontrolowali przesyłanie naszych składek. ZUS przestrzega przed podpisywaniem umów z takimi agentami.