Limit wpłat na konto. Wrzucisz więcej? Bank zawiadomi skarbówkę
Wpłacając większe sumy we wpłatomacie, można uruchomić procedury weryfikacyjne. Banki muszą zgłaszać transakcje powyżej 15 tys. euro do Krajowej Administracji Skarbowej.
Limit wpłat na konto. Wrzucisz więcej? Bank zawiadomi skarbówkę
Wpłaty gotówkowe na konto mogą być monitorowane przez banki, zwłaszcza gdy przekraczają równowartość 15 tys. euro. Zgodnie z ustawą o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy, banki są zobowiązane do raportowania takich transakcji do KAS. Informacje te trafiają do systemu analizującego potencjalne próby prania pieniędzy.
Nie tylko wpłaty powyżej ustawowego limitu są jednak monitorowane. Banki mogą również przyjrzeć się mniejszym transakcjom, jeśli odbiegają one od typowego profilu klienta - pisze serwis Interia Biznes. Przykładowo, nagła wpłata 30 tys. zł może wzbudzić podejrzenia, szczególnie jeśli zwykle wpłacamy mniejsze kwoty.
Dalsza część artykułu pod materiałem wideo
Dzieci oszalały na punkcie tego napoju. O co chodzi z Wojankiem?
Procedury weryfikacyjne mogą obejmować nie tylko wpłaty we wpłatomatach, ale także inne transakcje gotówkowe. Banki mogą nawet tymczasowo zablokować dostęp do środków lub zgłosić podejrzane operacje.
KAS dowie się o przelewach
Służby mają także narzędzia do sprawdzania przelewów bankowych. Przelewy o większej wartości mogą być monitorowane przez Generalnego Inspektora Informacji Finansowej (GIIF), który weryfikuje legalność źródeł funduszy.
Istnieją także sytuacje, w których sam bank musi zawiadomić urząd skarbowy o tym, że zaobserwował podejrzane transakcje. Wśród nich są:
- przelewy realizowane na duże kwoty;
- przelewy wykonywane często, w małych odstępach czasu, na mniejsze sumy, sumarycznie dające wysoką wartość;
- przelewy realizowane z podejrzanymi tytułami wpłat;
- przelewy od różnych nadawców, na podobne kwoty – mogą wskazywać na celową dywersyfikację wpłat na jedno konto.
