Ponad 30% Polaków nie wie do jakiego OFE należy

Prezes A-Z Finanse Mariusz Kacała powiedział na konferencji prasowej, że potrzeba uporządkowania finansów osobistych klientów stwarza pole do działania dla doradców finansowych.

Zdaniem Kacały, doradcy mogą, po przejrzeniu wydatków i potrzeb klientów dopasować takie produkty finansowe, które najbardziej odpowiadają przyszłym planom, zarówno gromadzenia pieniędzy na emeryturę, jak i - środków na zabezpieczenie przyszłości dzieci.

Z badań VRG Strategia wynika też, że 56 proc. badanych (z których wszyscy byli członkami otwartych funduszy emerytalnych) nie wie, ile już ma środków w OFE i nigdy nie sprawdzało stanu tych środków.

Kacała dodał, że z dotychczasowych obserwacji A-Z Finanse wynika, że z reguły klienci nie podejmują złych decyzji dotyczących inwestycji. Jednak klientom warto doradzać. Np. tylko 10 proc. badanych wiedziało, że codzienna inwestycja 16 zł, przy założeniu, że zwrot z inwestycji wynosi 10 proc. rocznie, pozwala po 30 latach zgromadzić 1 mln zł.

Tymczasem większość badanych uznała, że aby zgromadzić 1 mln zł, należy codziennie, przez 30 lat, odkładać 100 zł, zaś jedna czwarta - że nawet 250 zł.

Badani nie potrafią też oszacować, że odkładanie 1 zł dziennie przez 60 lat pozwala zgromadzić 1 mln zł, zaś odkładanie 6,80 zł codziennie (to cena paczki droższych papierosów) pozwala zgromadzić 2 mln dolarów po 60 latach.

Jednocześnie ok. 60 proc. ankietowanych uważa, że ich emerytura będzie wynosić ok. 50 proc. ostatniej pensji. Tymczasem wiele szacunków wskazywało, że emerytura z 1 i 2 filara może wynieść tylko ok. 40 proc. ostatniego wynagrodzenia.

Stąd też, podkreślił Kacała, warto zaplanować emerytalne przyszłe dochody, uwzględniając zarówno np. inwestycje w fundusze, kupno ubezpieczenia na życie, jak i np. mieszkania na wynajem.

Instytut VRG Strategia przeprowadził swoje badania we wrześniu, na losowej próbie 109 Polaków mieszkających w dużych miastach, w wieku powyżej 25 lat.

Według sierpniowych danych Analiz Online, oszczędności gospodarstw domowych w Polsce wyniosły na koniec 2 kw. br. 512,5 mld zł. Według obliczeń analityków, w ciągu 12 miesięcy (czerwiec 2006 w relacji do czerwca 2005) wzrost wyniósł 18,7 proc. Jest to najwyższy wskaźnik od grudnia 2000 roku.