FUNDUSZ HIPOTECZNY DOM - Raport miesięczny za sierpnień 2014 roku (39/2014) - EBI

| | | | | | | | | | | | |
| --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- |
| | NEW CONNECT | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | | |
| | | | | Raport EBI nr | 39 | / | 2014 | | | | |
| | | | | | | | | | | | |
| | Data sporządzenia: | 2014-09-14 | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | | |
| | Skrócona nazwa emitenta | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | | |
| | Temat | | | | | | | | | | |
| | Raport miesięczny za sierpnień 2014 roku | | | | | | | | | | |
| | Podstawa prawna | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | | |
| | Treść raportu: | | | | | | | | | | |
| | Zarząd spółki Fundusz Hipoteczny DOM S.A. przekazuje raport miesięczny za sierpień 2014 r. 1. Opis tendencji i zdarzeń w otoczeniu Emitenta Według opinii Zarządu, w sierpniu 2014 r. w otoczeniu Emitenta nie wystąpiły zjawiska czy tendencje, które mogłyby mieć istotny wpływ na wyniki finansowe przedsiębiorstwa. W omawianym okresie Emitent prowadził działania sprzedażowe i marketingowe w celu zwiększenia liczby zawieranych umów z Seniorami. Działania Spółki w zakresie zawierania nowych umów w dalszym ciągu skoncentrowane są przede wszystkim na eksplorowaniu zbudowanej bazy klientów zainteresowanych usługami Grupy Kapitałowej. W dniu 8 sierpnia 2014 r. Zarząd Fundusz Hipoteczny Dom SA działając jako komplementariusz w imieniu Fundusz Hipoteczny Dom Spółka Akcyjna S.K.A. podjął uchwałę nr 1 o przydziale 5.000 (słownie: pięciu tysięcy) obligacji serii A o łącznej wartości nominalnej 5.000.000 zł (słownie: pięć milionów złotych). Tym samym przekroczono próg emisji (2.500 obligacji) i emisja doszła do skutku.
Przedmiotem emisji było 5.000 (słownie: pięć tysięcy) obligacji na okaziciela serii A, mających postaci dokumentu (tj. niezdematerializowanych) o wartości nominalnej 1.000,00 (słownie: jeden tysiąc) złotych każda (dalej: "Obligacje"), o łącznej wartości 5.000.000,00 (słownie: pięć milionów) złotych, oprocentowanych według oprocentowania stałego wynoszącego 9% w skali roku. Odsetki będą płatne co kwartał. Obligacje zostały oferowane w trybie art. 9 pkt. 3 Ustawy o Obligacjach (oferta prywatna). Termin wykupu obligacji ustalono na dzień 31 lipca 2017 r., przy czym obligatariusze mają prawo żądać przedterminowego wykupu w jednej z następujących sytuacji: 1) gdy w terminie do dnia 31 października 2014 r. na nieruchomościach będących własnością Emitenta nie zostaną ustanowione hipoteki na I miejscu w księgach wieczystych do łącznej kwoty stanowiącej nie mniej niż równowartość 150% wartości nominalnej przydzielonych obligacji, 2) Emitent złoży wniosek o ogłoszenie upadłości lub zostanie wszczęte przez właściwy sąd
postępowanie o ogłoszenie upadłości Emitenta, 3) Emitent zaprzestanie obowiązków informacyjnych względem obligatariuszy (udostępnienie obligatariuszom rocznych sprawozdań finansowych), 4) Emitent zaprzestanie regulowania swych wymagalnych zobowiązań finansowych, 5) przeciwko Emitentowi zostanie wszczęte jakiekolwiek postępowanie egzekucyjne, 6) Emitent nie powiadomi obligatariuszy o wystąpieniu sytuacji, o których mowa w punktach powyżej. Emitentowi przysługuje prawo przedterminowego wykupu wszystkich lub części obligacji w dniu wskazanym przez Emitenta w skierowanym do wszystkich obligatariuszy zawiadomieniu o zamiarze przedterminowego wykupu, przypadającym nie wcześniej niż 7 dni roboczych po dniu otrzymania takiego zawiadomienia przez obligatariusza. Zawiadomienie o zamiarze wcześniejszego wykupu zostanie dokonane za pośrednictwem poczty elektronicznej oraz poprzez umieszczenie informacji na stronie internetowej www.funduszhipoteczny.com. Obligacje serii A są zabezpieczone. Zabezpieczeniem obligacji
będzie: 1) oświadczenie Emitenta o poddaniu się egzekucji w trybie art. 777 § 1 pkt 4) lub 5) kodeksu postępowania cywilnego, do kwoty stanowiącej nie mniej niż 150% wartości nominalnej subskrybowanych obligacji, 2) hipoteki na nieruchomościach ustanowionych na I miejscu w księgach wieczystych przez Emitenta do łącznej kwoty stanowiącej nie mniej niż równowartość 150% wartości subskrybowanych obligacji, 3) poręcznie do kwoty stanowiącej nie mniej niż równowartość 150% wartości nominalnej subskrybowanych obligacji, rozumiane jako umowa o świadczenie na rzecz osoby trzeciej w rozumieniu art. 393 kodeksu cywilnego, tj. na rzecz obligatariuszy, zawarta przez poręczyciela z Emitentem. 4) Oświadczenie poręczyciela o poddaniu się egzekucji w trybie art. 777 § 1 pkt 4) lub 5) kodeksu postępowania cywilnego. Poręczycielem jest spółka Fundusz Hipoteczny Dom Spółka Akcyjna z siedzibą w Warszawie. Celem emisji było budowanie nowego i utrzymanie obecnego portfela umów renty odpłatnej i dożywocia, w szczególności środki z
emisji zostaną przeznaczone na wypłatę świadczeń dla seniorów, ponoszenie opłat eksploatacyjnych oraz innych kosztów związanych z utrzymaniem i zarządzaniem posiadanymi nieruchomościami oraz administrowaniem umów renty odpłatnej i dożywocia. Celem emisji było również bieżące zarządzanie płynnością Emitenta, w tym dokonywanie lokat oraz obsługa i spłata innych zobowiązań finansowych Emitenta. W dniu 11 sierpnia 2014 r. nastąpiła w ramach Grupy Kapitałowej Emitenta spłata następujących istotnych umów wekslowych: - umowa wekslowa z dnia 22-11-2013 r. łączna kwota spłaty 1.181.545,53 zł (należność główna wraz z odsetkami) dokonana przez Emitenta, - umowa wekslowa z dnia 22-10-2013 r. łączna kwota spłaty 540.694,44 zł (należność główna wraz z odsetkami) dokonana przez spółkę zależną Emitenta Fundusz Hipoteczny DOM S.A. S.K.A., - umowa wekslowa z dnia 30-10-2013 r. łączna kwota spłaty 539.583,33 zł (należność główna wraz z odsetkami) dokonana przez spółkę zależną Emitenta Fundusz Hipoteczny DOM S.A. S.K.A., -
umowa wekslowa z dnia 06-12-2013 r. łączna kwota spłaty 1.160.739,11 zł (należność główna wraz z odsetkami) dokonana przez spółkę zależną Emitenta Fundusz Hipoteczny DOM S.A. S.K.A.. Spłata powyższych umów wekslowych nastąpiła na rzecz Total Fundusz Inwestycyjny Zamknięty (FIZ) z siedzibą w Warszawie. W dniu 14 sierpnia 2014 r. Emitent opublikował raport za II kwartał 2014 r. zawierający dane jednostkowe i skonsolidowane. W II kwartale 2014 r. Grupa Kapitałowa funkcjonowała z uwzględnieniem wszystkich efektów wdrożonego planu oszczędności (obniżenie kosztów funkcjonowanie klubów Seniora, kosztów osobowych pracowników administracyjnych i operacyjnych). Wdrożenie planu podyktowane było niższym od zakładanego tempem wzrostu rynku hipoteki odwróconej w Polsce i dostosowaniem struktury organizacyjnej do aktualnego potencjału rynku. Jednocześnie realizowany był dalszy wzrost wartości portfela umów poprzez zawarcie kolejnych umów z Seniorami. W II kwartale 2014 r. Grupa Kapitałowa Emitenta umacniała się na pozycji
lidera rynku hipoteki odwróconej w Polsce. Według raportów UOKiK i Konferencji Przedsiębiorstw Finansowych Emitent zachowuje znaczący udział w rynku (ok. 70%), jednak rynek nie przyrasta w prognozowanym tempie. W opinii Zarządu Spółki nadchodzące zmiany w otoczeniu prawnym, przede wszystkim wprowadzenie dedykowanych działalności Emitenta przepisów i objęcie rynku nadzorem oraz postępujące zmiany demograficzne będą czynnikiem stymulującym przyspieszenie wzrostu rynku, na którym działa Fundusz Hipoteczny DOM. Celem spółki jest elastyczne dostosowywanie swojej struktury organizacyjnej i działań reklamowych do potencjału i dynamiki rozwoju rynku. Grupa Kapitałowa w okresie od 1 kwietnia 2014 r. do 30 czerwca 2014 r. Osiągnęła przychody ze sprzedaży w wysokości 832 tys. zł. Wartość przychodów w II kw. 2014 r. Była niższa o 28,4% od przychodów osiągniętych w analogicznym okresie roku 2013. W głównej przyczynił się do tego spadek zysku z wyceny nieruchomości inwestycyjnych o 444 tys. zł w II kw. 2014 r. w
porównaniu do II kw. 2013 r., przede wszystkim w wyniku pozyskania mniejszej liczby umów nieruchomości w stosunku do analogicznego okresu roku 2013. Ponadto w II kw. 2014 r. Grupa Kapitałowa zanotowała zysk ze sprzedaży nieruchomości inwestycyjnych w wysokości 145 tys. zł (ponad 3,5-krotnie więcej niż w II kw. 2013 r.). Na koniec II kw. 2014 wartość rynkowa portfela nieruchomości (bez uwzględniania obciążenia dożywociem) zarządzanego przez Emitenta wynosiła 49,4 mln zł. Rosnąca liczba umów hipoteki odwróconej znajdujących się w portfelu Grupy Kapitałowej spowodowała natomiast wzrost kosztów odsetkowych z tytułu płatności rent dla Seniorów. Wartość odsetek z tego tytułu wzrosła z poziomu 187 tys. zł w II kw. 2013 r. do 193 tys. zł w II kw. 2014 r. Zakończenie wdrożenia planu oszczędności i uzyskanie w jego rezultacie większej efektywności wykorzystania zasobów organizacji przyczyniło się zmniejszenia poziomu straty operacyjną do 382 tys. zł w II kw. 2014 r. w porównaniu ze stratą na poziomie 669 tys. zł w II
kw. 2013 r. W okresie I półrocza 2014 r. strata operacyjna zmniejszyła się aż o 1 256 tys. zł w porównaniu do analogicznego okresu roku poprzedniego. W II kw. 2014 r. spadek pozostałych pozycji kosztów (niezwiązanych bezpośrednio z obrotem i wyceną nieruchomości oraz zobowiązań z tytułu renty i dożywocia) wyniósł aż 42,5% w relacji do II kwartału 2013 r. Saldo pozostałych przychodów i kosztów operacyjnych w II kw. 2014 r. było ujemne i wyniosło 126 tys. zł, co było głównie związane z likwidacją oddziału w Gdańsku (inwestycja w obcy środek trwały) w związku z zakończeniem umowy najmu. W II kw. 2014 r. nastąpił nieznaczny spadek kosztów finansowych z poziomu 223 tys. zł do poziomu 242 tys. zł w II kw. 2013 r. W wyniku zdarzeń opisanych powyżej Grupa Kapitałowa wykazała w II kw. 2014 r. stratę netto na poziomie 605 tys. zł, w stosunku do straty w kwocie 907 tys. zł w I kw. roku poprzedniego. Na koniec II kw. 2014 r. suma bilansowa wzrosła 7,9% do poziomu 29 523 tys. zł w stosunku do wartości 27 357 tys. zł na
koniec II kw. 2013 r. Wzrost sumy bilansowej po stronie aktywów wynikał przede wszystkim ze wzrostu wartości (o 12,1%) inwestycji długoterminowych w nieruchomości (wzrost ilości zawartych umów) do poziomu 28 519 tys. zł (wartość rynkowa portfela nieruchomości skorygowana o obciążenie nieruchomości prawem dożywocia) na koniec II kw. 2014 r. w stosunku do 25 447 tys. zł. na koniec II kw. 2013 r. W I kw. 2014 r. Grupa Kapitałowa nie ponosiła istotnych wydatków na rzeczowe aktywa trwałe oraz wartości niematerialne i prawne. Na koniec II kw. 2014 r. zmniejszeniu uległa wartość aktywów obrotowych do 550 tys. zł z poziomu 647 tys. zł na koniec II kw. 2013 r. Poziom środków pieniężnych spadł do kwoty 335 tys. zł na koniec II kw. 2014 r. z poziomu 395 tys. zł na koniec II kw. 2013 r. oraz natomiast wartość należności krótkoterminowych zmniejszyła się o 96 tys. zł. Szczegółowe dane finansowe wraz z komentarzem Zarządu zostały zawarte w raporcie za II kwartał 2014 r. Zarząd Spółki w sierpniu 2014 r. kontynuował
działania wynikające z zatwierdzonego przez Radę Nadzorczą planu, których celem jest obniżenie kosztów funkcjonowania Grupy Kapitałowej Emitenta przy zachowaniu dynamiki wzrostu portfela umów. 2. Realizacja celów emisji W sierpniu 2014 r. grupa kapitałowa Emitenta wydatkowała środki pieniężne na cele emisyjne oferty akcji serii B. W omawianym miesiącu poniesione zostały wydatki: 1) na działania reklamowe w kwocie 0,00 tys. zł, 2) na działalność Klubów Seniora w kwocie 0,00 tys. zł, 3) rozwój systemu CRM w kwocie tys. 0,00 zł, 4) na rozwój i utrzymanie sieci sprzedaży w kwocie 51,9 tys. zł. 3. Zestawienie raportów publikowanych przez Emitenta w okresie od 01.08.2014 r. do 31.08.2014 r. W okresie objętym niniejszym raportem spółka Fundusz Hipoteczny Dom S.A. opublikowała następujące raporty w systemie EBI: ? Raport bieżący nr 35/2014 z dnia 08-08-2014 r. ? Dojście do skutku emisji obligacji serii A emitowanych przez Fundusz Hipoteczny Spółka Akcyjna S.K.A. ? Raport bieżący nr 36/2014 z dnia 11-08-2014 r. ?
Spłata istotnych umów wekslowych ? Raport bieżący nr 37/2014 z dnia 14-08-2014 r. ? Raport miesięczny za lipiec 2014 roku ? Raport bieżący nr 38/2014 z dnia 14-08-2014 r. ? Fundusz Hipoteczny Dom S.A. - Raport za II kwartał 2014 r. W okresie objętym niniejszym raportem spółka Fundusz Hipoteczny Dom S.A. nie publikowała raportów w systemie ESPI. 4. Kalendarz inwestora dotyczący września 2014 r. Do 14.10.2014 r. - publikacja raportu miesięcznego za wrzesień 2014 r. Podstawa prawna: pkt. 16 Załącznika Nr 1 do Uchwały Nr 795/2008 Zarządu Giełdy z dnia 31 listopada 2008 r. - "Dobre Praktyki Spółek Notowanych na NewConnect". | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | | |
| | Załączniki | | | | | | | | | | |
| | Plik | Opis | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | | |

RAPORT BIEŻĄCY
MESSAGE (ENGLISH VERSION)
INFORMACJE O PODMIOCIE
PODPISY OSÓB REPREZENTUJĄCYCH SPÓŁKĘ

RAPORT BIEŻĄCY
MESSAGE (ENGLISH VERSION)
INFORMACJE O PODMIOCIE
PODPISY OSÓB REPREZENTUJĄCYCH SPÓŁKĘ

| | | | | | | | | | | | | | |
| --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- |
| | | | | | | (telefon) | (fax) | | | | | | |
| | | | | | | | | | | | | | |
| | | | | | | (NIP) | (REGON) | | | | | | |
| | | | | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | | | | |
| | | | | (pełna nazwa emitenta) | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | | | | |
| | | | | | (skrócona nazwa emitenta) | (sektor wg. klasyfikacji GPW w W-wie) | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | | | | |
| | | | | | (ulica) | (numer) | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | | | | |
| | | | | | | (e-mail) | (www) | | | | | | |
| | | | | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | | | | |
| | | | | (kod pocztowy)
| (miejscowość) | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | | | | |

RAPORT BIEŻĄCY
MESSAGE (ENGLISH VERSION)
INFORMACJE O PODMIOCIE
PODPISY OSÓB REPREZENTUJĄCYCH SPÓŁKĘ

RAPORT BIEŻĄCY
MESSAGE (ENGLISH VERSION)
INFORMACJE O PODMIOCIE
PODPISY OSÓB REPREZENTUJĄCYCH SPÓŁKĘ