Fundusz z premią 10 proc. i gwarancją zysku z zagranicznych spółek

KBC TFI S.A. wprowadza na rynek już 30 fundusz z ochroną kapitału - KBC Premia Plus FIZ.

KBC Premia Plus FIZ to fundusz dla osób, które chcą inwestować bezpiecznie. Lokując swoje oszczędności w fundusz KBC Premia Plus FIZ inwestor ma pewność, że po trzech latach nie straci swoich pieniędzy. W najgorszym wypadku jego zysk wyniesie 10% wpłaconej kwoty (bez uwzględnienia podatku i opłat manipulacyjnych).

Horyzont inwestycyjny funduszu KBC Premia Plus FIZ to 3 lata. Czas ten został podzielony na 3 roczne okresy obliczeniowe. Zysk z każdego z nich będzie kumulowany i wypłacany inwestorowi na koniec trwania funduszu. W kolejnych okresach inwestor zyska odpowiednio: za pierwszy rok -10% ceny emisyjnej certyfikatów (stała premia), za drugi rok - od 0 do 11%, za trzeci roku - od 0 do 11%.

W drugim i trzecim roku trwania funduszu zysk inwestora będzie zależał od zmian koszyka akcji 30 spółek.

Od 28 lipca do 17 sierpnia 2008 r. opłata za wydanie certyfikatów inwestycyjnych wynosi 2,3%. Minimalna wartość inwestycji to 1 000 zł (10 certyfikatów po 100 zł).

Dzień zapadalności funduszu to 10 listopada 2011 r. W tym dniu wszystkie certyfikaty zostaną wykupione przez fundusz, a zysk inwestora wyniesie od 10% do 32%.

Inwestorzy mają możliwość wcześniejszego wyjścia z inwestycji każdego 10. dnia miesiąca. Pierwszym dniem wykupu będzie 10 lutego 2009 r. W przypadku wyjścia z funduszu przed Dniem Zapadalności inwestorzy sprzedają certyfikaty wg ich bieżącej wyceny. Opłata za wcześniejsze wyjście z funduszu to 1,15%.

Wpłacając środki do funduszu KBC Premia Plus FIZ, inwestor ma również możliwość ulokowania takiej samej kwoty na 3-miesięcznej lokacie, której oprocentowanie wynosi 10% w skali roku.