Pamiętaj o tej uldze. Skarbówka zwróci nawet 4,5 tys. zł

Na początku roku wielu podatników zaczyna szczegółowo przyglądać się różnym ulgom podatkowym. Warto rozważyć możliwość odliczenia wpłat na Indywidualne Konto Zabezpieczenia Emerytalnego (IKZE), które mogą przynieść zwrot ponad 3000 zł.

Ulga na IKZE. Na czym polega?

Źródło zdjęć: © Adobe Stock | Sheviakova

IKZE jest specjalnym kontem emerytalnym, które umożliwia dobrowolne oszczędzanie na przyszłość z jednoczesną możliwością wykorzystywania ulg podatkowych. Ważne jest, by pamiętać o dwóch istotnych kwestiach.

Pierwsza z nich dotyczy terminu. Wpłat na IKZE należy dokonać najpóźniej do 31 grudnia 2024 roku. Drugim aspektem są ustalone limity wpłat.

WIDEO

Arabowie już zmienili Zakopane. Prowadzi biznes specjalnie pod nich

Można odliczyć 4,5 tys. zł z podatku

Dla osób zatrudnionych na umowę o pracę, które w 2024 roku dokonały wpłaty na IKZE w pełnej wysokości limitu, czyli 9388,80 zł, możliwe jest uzyskanie ulgi podatkowej sięgającej 3004,42 zł. Z kolei osoby prowadzące własną działalność, które wpłaciły 14 083,20 zł, mogą liczyć na ulgę wynoszącą 4506,62 zł.

Warto dodać, że minimalna kwota wpłaty na IKZE to 100 zł, a zebrane środki są objęte prawem dziedziczenia i pozostają w pełni prywatne.

Ulga dla właścicieli domów. Możesz odliczyć nawet 106 tys. zł

Co roku wartość wpłat na IKZE można odliczyć od podstawy opodatkowania w ramach podatku dochodowego od osób fizycznych (PIT), co prowadzi do obniżenia podatku za dany rok rozliczeniowy. Wyższe wpłaty na IKZE oznaczają większą ulgę podatkową.

Im większa wpłata na IKZE, tym większa ulga

Odliczenia te można zaznaczyć w zeznaniu rocznym PIT-28, PIT-36, PIT-37 lub PIT-36L, gdzie konieczne jest dołączenie formularza PIT/O, który zawiera szczególne informacje o przysługujących odliczeniach.