Zarabiaj na rynku Forex

Inwestując na rynku Forex zawsze handlujemy walutami, a zawarcie transakcji oznacza kupno jednej waluty, a sprzedaż drugiej. Dla przykładu otwierając długą pozycję (kupno - zarabiamy przy wzrostach kursu) na parze walutowej EURUSD oznacza, że kupujemy euro za dolary. Oczywiście jest to transakcja o charakterze nierzeczywistym i nie potrzebujemy dysponować tymi walutami na swoim rachunku, a wynik rozliczany jest z tytułu różnic kursowych.
Ogromną zaletą rynku Forex jest możliwość zarabiania zarówno na wzrostach jak i spadkach kursu danej pary walutowej dzięki tzw. krótkiej sprzedaży. Otwarcie krótkiej pozycji oznacza po prostu sprzedaż jednej waluty w zamian za drugą. W przeciwieństwie do rynku giełdowego inwestorzy nie są już uzależnieni wyłącznie od trendu wzrostowego co daje o wiele więcej możliwości niż na tradycyjnych walorach.

Na rynku giełdowym zmianę wartości indeksu liczymy w punktach, natomiast na rynku Forex minimalną zmianę ceny waluty określamy w pipsach. Większość par walutowych kwotuje się do czterech miejsc po przecinku, więc zmiana kursu danej pary z 1,2750 na 1,2751 oznacza zmianę o jeden pips. Zawierając transakcję zawsze powinniśmy znać wartość pipsa odpowiadającej wielkości naszej pozycji, co pozwoli nam oszacować potencjalne zyski oraz ryzyko jakie ponosimy. W tym celu możemy posłużyć się następującą formułą:
Para walutowa EURUSD kwotowana jest do czterech miejsc po przecinku. Mnożąc kwotę pozycji przez wartość jednego pipsa jako 0.0001 USD otrzymamy więc szukany wynik. Czyli dla kontraktu 100 000 EURUSD, jeden pips wynosi 10 USD (100 000 x 0,0001 = 10 USD). Znając tą wartość wiemy, że w przypadku zmiany kursu EURUSD z 1,2750 na 1,2760 oznacza to dla nas 100 USD zysku bądź straty w zależności od kierunku zawartej transakcji.
Kurs walutowy zawsze występuje w postaci dwóch cen. Pierwsza, to cena po której inwestor sprzedaje (BID), a druga, po której inwestor kupuje określoną kwotę waluty (OFFER lub ASK).

Dźwignia finansowa

Mechanizm dźwigni finansowej (lewar) jest prawdopodobnie czynnikiem mającym największe znaczenie dla spekulantów i znacząco uatrakcyjnia Forex na tle innych rynków finansowych. W przypadku dźwigni finansowej transakcje realizowane są w oparciu o depozyt zabezpieczający, dzięki któremu inwestor ma możliwość kupowania i sprzedawania aktywów o dużo większej wartości niż gotówka zgromadzona na rachunku handlującego.
Na parze walutowej EURUSD dźwignia finansowa wynosi przeważnie 1:200. Oznacza to, że inwestor może otworzyć transakcję o 200-krotnej wielkości posiadanych środków na rachunku. Należy jednak pamiętać, że działa to w dwie strony. Dźwignia finansowa umożliwia osiągnięcie ponadprzeciętnych zysków w zamian za podwyższone ryzyko straty. Dlatego traderzy walutowi muszą pamiętać o odpowiednim zarządzaniu kapitałem. Jest to podstawowa zasada na tym trudnym rynku, aby nie tylko osiągnąć zysk, ale również chronić swój kapitał. Płynność i miejsce obrotu

Rynek Forex stanowi największy i najbardziej płynny rynek świata z dziennymi obrotami sięgającymi obecnie kilka bln dolarów. Forex jako rynek OTC (Over The Counter) jest rynkiem pozagiełdowym co po prostu oznacza brak fizycznej lokalizacji rynku i nie ma jednego miejsca na świecie na którym dokonuje się wszystkich operacji walutami. Z tego też względu handel na rynku walutowym odbywa się 24 godziny na dobę i otwarty jest od niedzieli po południu do wieczora w piątek. Jeszcze kilkanaście lat temu transakcje na walutach dokonywane były drogą telefoniczną, natomiast dziś dokonywane są za pomocą profesjonalnych platform inwestycyjnych przede wszystkim za pośrednictwem banków i domów maklerskich.

O czym należy pamiętać?

Dźwignia finansowa, płynność i wysoka zmienność kursów walut sprawiają, że rynek Forex stwarza ogromne możliwości inwestycyjne. Jednak aby osiągać sukcesy w długim horyzoncie czasowym należy pamiętać o kilku bardzo ważnych zasadach, których nie przestrzeganie może źle się skończyć dla portfela inwestora.

Właściwe zarządzanie kapitałem jest kluczowym czynnikiem osiągnięcia sukcesu, a jego nie przestrzeganie może przyczynić się do znacznych strat na rachunku inwestora. Aby inwestować zgodnie z tą regułą gracz, powinien utrzymywać stałą wielkość otwieranych pozycji i ryzykować niewielką ilość posiadanych środków na rachunku. Przyjmuje się, że dla pojedynczej transakcji inwestor powinien ryzykować nie więcej niż 3% całości kapitału. Oznacza to, że jeśli otworzymy pozycję wielkości 50 000 jednostek na parze walutowej EURUSD (jeden pips w tym przypadku przyjmuje wartość 5 dolarów czyli około 15 złotych), mając na rachunku 10 000 złotych i akceptując ryzyko maksymalnie 3% kapitału (300 złotych) powinniśmy zamknąć transakcję w momencie straty rzędu 20 pipsów (300 : 15 = 20).

Podstawowym celem każdego inwestora tak naprawdę powinna być ochrona kapitału, a na dalszym planie osiąganie zysków. W tym celu należy określić moment zamknięcia nieudanej transakcji w sytuacji, gdy rynek porusza się w przeciwnym kierunku niż założyliśmy, a moment ten należy określić przed wejściem na rynek. Dlatego na rynku Forex należy szczególną uwagę skupić na zarządzaniu otwartymi pozycjami, a nowoczesne platformy transakcyjne umożliwiają wykorzystywanie wielu zleceń wspomagających ten proces i są aktywne bez względu na to, czy platforma jest uruchomiona, komputer włączony, a użytkownik zalogowany.

Zlecenie typu Takie Profit jest zleceniem stosowanym w celu automatycznego zamknięcia pozycji po osiągnięciu określonego przez inwestora poziomu cen w celu realizacji zysków. Przykład: otworzyłeś długą pozycję (kupno) na parze walutowej EURUSD po cenie 1,2600 i uważasz, że rynek w najbliższym czasie powinien wzrosnąć do poziomu 1,2750. Ustawiasz więc zlecenie oczekujące typu Take Profit na poziomie 1,2750 co gwarantuje, że w momencie gry rynek wzrośnie do tego poziomu, platforma transakcyjna automatycznie zamknie pozycję realizując zysk bez potrzeby ingerencji użytkownika. Zlecenie typu Stop Loss stosowane jest w przypadku gdy chcemy zamknąć transakcję na określonym poziomie, w momencie gdy rynek zmienia się w kierunku przeciwnym do posiadanej pozycji. Przykład: otworzyłeś długą pozycję na parze walutowej EURUSD po cenie 1,2600 i chcesz zabezpieczyć się przed niepożądanymi stratami w przypadku gdy rynek zacznie spadać. Ustawiasz więc zlecenie Stop Loss na poziomie 1,2550 co oznacza, że jeśli kurs zacznie
zniżkować i spadnie do tego poziomu zlecenie zostanie automatycznie zrealizowane zamykając stratną pozycję.

Handel walutami wiąże się z koniecznością podejmowania wielu decyzji inwestycyjnych dotyczących wyboru instrumentu, miejsca otwarcia pozycji, poziomu zleceń Stop Loss i Take Profit. Uczestnicy rynku Forex zawierają transakcje przede wszystkim w oparciu o analizę techniczną, która polega na badaniu sytuacji rynkowej w oparciu o zachowanie w cen w przeszłości, a jej głównym narzędziem są wykresy. Podstawowym więc celem analizy jest próba przewidywania przyszłych trendów cenowych zazwyczaj na podstawie zjawisk, które pojawiły się w przeszłości. Dlatego inwestor stawiający dopiero pierwsze kroki na tym rynku powinien opanować przynajmniej najważniejsze zasady analizy technicznej oraz poznać podstawowe formacje cenowe. Cztery zasady tradera – podsumowanie

1. Ucinaj straty, pozwól rosnąć zyskom. Jest to fundamentalna zasada, która umożliwia inwestorowi przetrwanie na rynku. Przyjmuje się, że inwestor powinien starać się, aby stosunek średniego zysku do średniej straty był na poziomie co najmniej 3:1. Proporcje te lekko mogą się zmniejszyć dla graczy krótkoterminowych, natomiast ulegają zwiększeniu dla graczy średnio i długoterminowych. Właściwa proporcja tych dwóch wielkości pozwala w dłuższym terminie zarabiać inwestorowi na rynku. Straty ograniczamy stosując zlecenia stop loss, które zapobiegają występowaniu ponadprzeciętnym stratom. Jeszcze przed zajęciem pozycji, inwestor powinien wiedzieć gdzie umieści swoje zlecenie stop loss i powinno być ustawione na takim poziomie, że jego realizacja potwierdza błędność podjętej decyzji o wejściu na rynek i przesądza o zmianie trendu na rynku.

Zlecenia Take profit mogą wynikać z poziomów docelowych wyliczonych na podstawie zasad analizy technicznej, po osiągnięciu zakładanej przez nas proporcji zysk/starta, lub w wyniku realizacji zlecenia stop profit zabezpieczającego nam określoną wielkość osiągniętego już zysku.

1. Stosuj zasady zarządzania kapitałem. Ryzykowanie zbyt dużej ilości kapitału w jednej transakcji jest jednym z najczęściej popełnianych błędów przez inwestorów na rynku. Ma to ogromne znaczenie zwłaszcza na rynkach terminowych, gdzie inwestor może korzystać z dźwigni finansowej, czyli otwierać pozycje o wartości wielokrotnie większej niż posiadany kapitał. Przyjmuje się, że strata na pojedynczej transakcji nie powinna przekraczać 3% posiadanego kapitału, w zależności od rynku, na którym spekulujemy oraz horyzontu inwestycyjnego. Przyjęcie tak niskiej wartości pojedynczej straty sprawia, że nawet kilka stratnych transakcji pod rząd, nie powoduje znaczącego uszczuplenia kapitału i może być szybko odrobione nawet pojedynczą zyskowną transakcją.

1. Nie walcz z trendem. Graj zawsze z trendem, on jest Twoim przyjacielem. Jednym z podstawowych założeń analizy technicznej na podstawie której swoje decyzje podejmuje większość graczy jest twierdzenie, że ceny podlegają trendom. To pozwala przechylić szanse wygranej na swoją stronę grając zgodnie z trendem panującym aktualnie na rynku. Część inwestorów systematycznie łamie tę zasadę i szuka momentów zmiany panującego trendu chcąc sprzedać/kupić po lokalnym ekstremum. Taka strategia jest z góry skazana na niepowodzenie, gdyż prawdopodobieństwo że trend będzie kontynuowany jest większe niż jego zmiana. Dlatego też dobra rada dla inwestorów : Szukaj zawsze sygnałów potwierdzających panujący trend i otwieraj pozycje zgodnie z nim, zamiast szukać sygnałów zmiany trendu.

1. Miej własny system inwestycyjny. Posiadanie własnego systemu/sposobu dokonywania transakcji jest niezbędnym warunkiem osiągnięcia sukcesu. Wypracowanie własnych metod otwierania i zamykania pozycji, reagowania na określone sygnały płynące z rynku pozwala usystematyzować i uporządkować proces inwestowania oraz uniezależnić się od ogromnej ilości informacji przychodzącej z rynku. Własny system, pod warunkiem że jest konsekwentnie stosowany, pozwala również wyeliminować wpływ emocji na decyzje inwestycyjne, które działają destrukcyjnie na zyskowność naszych inwestycji.

Sporządzili:
Analitycy GO4X