Nowy fundusz w ofercie KBC TFI S.A.
KBC TFI S.A. wprowadza na rynek już 30. fundusz z ochroną kapitału. Tym razem, dostosowując się do panującej sytuacji rynkowej, Towarzystwo przygotowało produkt, który oprócz ochrony kapitału zapewnia inwestorowi minimalną stopę zwrotu, dając jednocześnie potencjał wyższych zysków.
KBC Premia Plus FIZ to fundusz dla osób, które chcą inwestować bezpiecznie. Lokując swoje oszczędności w fundusz KBC Premia Plus FIZ inwestor ma pewność, że po trzech latach nie straci swoich pieniędzy. Co więcej, w najgorszym wypadku jego zysk wyniesie 10 proc. wpłaconej kwoty (bez uwzględnienia podatku i opłat manipulacyjnych).
Horyzont inwestycyjny funduszu KBC Premia Plus FIZ to 3 lata. Czas ten został podzielony na 3 roczne okresy obliczeniowe. Zysk z każdego z nich będzie kumulowany i wypłacany inwestorowi na koniec trwania funduszu. W kolejnych okresach inwestor zyska odpowiednio: - za pierwszy rok –10 proc. ceny emisyjnej certyfikatów (stała premia); - za drugi rok – od 0 do 11 proc.; - za trzeci roku – od 0 do 11 proc.
W drugim i trzecim roku trwania funduszu zysk inwestora będzie zależał od zmian koszyka akcji 30 spółek.
Fundusz KBC Premia Plus FIZ jest ciekawą propozycją inwestycyjną na trudny dla inwestorów moment - mówi Jarosław Antonik, Dyrektor Biura Analiz i Doradztwa Inwestycyjnego KBC TFI - po pierwszym roku, czyli po okresie, kiedy rynki akcji mogą być nadal pod presją kłopotów światowej gospodarki, z rosnącymi cenami ropy naftowej, inflacji i spowolnienia gospodarczego w głównych gospodarkach światowych, fundusz zapewnia inwestorom pewny zysk w wysokości 10 proc. Co prawda będzie on wypłacany po trzech latach, ale w drugim i trzecim roku funkcjonowania funduszu sytuacja na giełdach najprawdopodobniej się poprawi, a inwestycja pozwoli na partycypowanie we wzroście cen akcji spółek wchodzących w skład koszyka. Dobór spółek ze względu na ich wysoką jakość i racjonalną wycenę, powinien zapewnić wzrost ich cen.
Od 28 lipca do 17 sierpnia 2008 r. opłata za wydanie certyfikatów inwestycyjnych wynosi 2,3 proc.
Minimalna wartość inwestycji to 1 000 zł (10 certyfikatów po 100 zł).
Dzień zapadalności funduszu to 10 listopada 2011 r. W tym dniu wszystkie certyfikaty zostaną wykupione przez fundusz, a zysk inwestora wyniesie od 10 do 32 proc.
Inwestorzy mają możliwość wcześniejszego wyjścia z inwestycji każdego 10. dnia miesiąca. Pierwszym dniem wykupu będzie 10 lutego 2009 r. W przypadku wyjścia z funduszu przed Dniem Zapadalności inwestorzy sprzedają certyfikaty wg ich bieżącej wyceny. Opłata za wcześniejsze wyjście z funduszu to 1,15%.
Wpłacając środki do funduszu KBC Premia Plus FIZ, inwestor ma również możliwość ulokowania takiej samej kwoty na 3-miesięcznej lokacie, której oprocentowanie wynosi 10% w skali roku.