OFE. Czy pieniądze można wypłacić? Co z emeryturą?
Wraz z początkiem kwietnia otwarte zostało "okno transferowe", pozwalające na zmianę decyzji, dotyczącej uczestnictwa w OFE, czyli Otwartych Funduszach Emerytalnych. Czy środki zgromadzone na koncie można wypłacić? Na jakich zasadach uczestnikom funduszy będą wypłacane emerytury?
06.05.2024 09:33
Od 1 kwietnia do 31 lipca 2024 możliwe jest podjęcie decyzji dotyczącej gromadzenia składek w ramach II filaru emerytalnego. Czy osoby, posiadające środki na kontach OFE mają prawo do ich wypłaty? Na jakich zasadach gromadzone są oszczędności w ramach Otwartych Funduszy Emerytalnych?
OFE, czyli Otwarte Fundusze Emerytalne
Otwarte Fundusze Emerytalne od 2014 roku stanowią dobrowolną opcję, pozwalającą na gromadzenie środków w ramach II filaru emerytalnego. Fundusze te gromadzą, ale również inwestują część składek, co docelowo ma pozwolić na pomnożenie środków, zgromadzonych przez uczestników OFE. Osoby, które są ich uczestnikami, mają prawo do zmiany decyzji w czasie tzw. okienek transferowych. Te - zgodnie z prawem - mają mieć miejsce co 4 lata. Ostatnie nie doszło jednak do skutku z powodu panującej w 2020 roku pandemii.
Dalsza część artykułu pod materiałem wideo
Czy można wypłacić pieniądze z OFE?
Czy w związku z trwającym "oknem transferowym" istnieje możliwość wypłaty pieniędzy z OFE? Zgodnie z obowiązującym prawem - nie. Zgromadzone środki w okresie od kwietnia do lipca 2024 można natomiast przenieść na subkonto ZUS. Warto również pamiętać, że środki te, na 10 lat przed przejściem na emeryturę uczestnika funduszu, są przekazywane na subkonto ZUS.
Jedyną okolicznością, pozwalającą na wypłatę środków z OFE, jest śmierć osoby ubezpieczonej. Pieniądze zebrane w ramach Otwartych Funduszy Emerytalnych podlegają bowiem dziedziczeniu.
Emerytura z OFE. Jak środki zasilą świadczenie podstawowe?
Rozpoczynający się na 10 lat przed osiągnięciem wieku emerytalnego okres transferu środków zgromadzonych w OFE na subkonto ZUS, trwa aż do osiągnięcia przez płatnika wieku uprawniającego do świadczenia emerytalnego. Pieniądze z OFE po przejściu na emeryturę są liczone na poczet podstawowego świadczenia.
