Wpłata do banku. Od takiej kwoty bank zawiadomi skarbówkę

Banki są zobowiązane do zgłaszania wpłat gotówkowych przekraczających określone kwoty do Krajowej Administracji Skarbowej. Ma to na celu przeciwdziałanie praniu pieniędzy.

Bankomat; bankomaty; banknoty; pieniądze
Źródło zdjęć: © Adobe Stock | Piotr Stryjewski
Kamil Rakosza-Napieraj

Banki w Polsce mają obowiązek raportowania transakcji gotówkowych, które przekraczają równowartość 15 tys. euro, do Krajowej Administracji Skarbowej. Działania te mają na celu identyfikację potencjalnych prób prania pieniędzy.

Te działania mogą wzbudzić podejrzenia

Oprócz dużych wpłat, banki mogą również analizować mniejsze transakcje, jeśli odbiegają one od typowego profilu klienta. Na przykład, nagła wpłata 30 tys. zł może wzbudzić podejrzenia, zwłaszcza jeśli zazwyczaj wpłacane są mniejsze kwoty.

Dalsza część artykułu pod materiałem wideo

Prowadzą second hand. Ściągają towar za milion złotych

Procedury weryfikacyjne obejmują nie tylko wpłaty we wpłatomatach, ale także inne transakcje gotówkowe. Banki mogą tymczasowo zablokować dostęp do środków lub zgłosić podejrzane operacje.

Służby dysponują narzędziami do monitorowania przelewów bankowych. Przelewy o większej wartości mogą być sprawdzane przez Generalnego Inspektora Informacji Finansowej, który bada legalność źródeł funduszy.

O tym bank musi powiadamiać skarbówkę

Banki muszą również informować urząd skarbowy o podejrzanych transakcjach, takich jak:

  • przelewy na duże kwoty;
  • przelewy wykonywane często, w małych odstępach czasu, na mniejsze sumy, sumarycznie dające wysoką wartość;
  • przelewy z podejrzanymi tytułami wpłat;
  • przelewy od różnych nadawców na podobne kwoty, co może sugerować celową dywersyfikację wpłat na jedno konto.

Takie działania mają na celu zwiększenie bezpieczeństwa finansowego i zapobieganie nielegalnym operacjom finansowym.

Wybrane dla Ciebie
Tragedia w Częstochowie. Nie żyje pracownik huty
Tragedia w Częstochowie. Nie żyje pracownik huty
Chcesz mieć 6 tys. zł emerytury? Oto ile musisz zarabiać
Chcesz mieć 6 tys. zł emerytury? Oto ile musisz zarabiać
Jak zrozumieć rachunek za prąd? Oto najważniejsze elementy
Jak zrozumieć rachunek za prąd? Oto najważniejsze elementy
Polacy szturmują urzędy. 500 zł kary dziennie za spóźniony wniosek
Polacy szturmują urzędy. 500 zł kary dziennie za spóźniony wniosek
Bas niezgody. Spór mieszkańców apartamentowców z klubem fitness
Bas niezgody. Spór mieszkańców apartamentowców z klubem fitness
Te grzyby kosztują 4 tys. zł. Podpowiada, gdzie je sadzić
Te grzyby kosztują 4 tys. zł. Podpowiada, gdzie je sadzić
Koniec zakładu z grupy polskiego miliardera. Wypłacili ogromne bonusy
Koniec zakładu z grupy polskiego miliardera. Wypłacili ogromne bonusy
Niektórzy będą mogli uniknąć podatku od spadku. Rząd ma nowy pomysł
Niektórzy będą mogli uniknąć podatku od spadku. Rząd ma nowy pomysł
Bez uprawnień, bez poszanowania zasad. Rolniczka w rękach policji
Bez uprawnień, bez poszanowania zasad. Rolniczka w rękach policji
Zakazane przy cukrzycy. Polacy kupują je na potęgę
Zakazane przy cukrzycy. Polacy kupują je na potęgę
Nie rozbił kumulacji, a wygrał w Eurojackpot. Oto nagroda Polaka
Nie rozbił kumulacji, a wygrał w Eurojackpot. Oto nagroda Polaka
Wydano ostrzeżenie przed syropem. Zgony dzieci w Indiach
Wydano ostrzeżenie przed syropem. Zgony dzieci w Indiach