Wpłata do banku. Od takiej kwoty bank zawiadomi skarbówkę

Banki są zobowiązane do zgłaszania wpłat gotówkowych przekraczających określone kwoty do Krajowej Administracji Skarbowej. Ma to na celu przeciwdziałanie praniu pieniędzy.

Bankomat; bankomaty; banknoty; pieniądze
Źródło zdjęć: © Adobe Stock | Piotr Stryjewski
Kamil Rakosza-Napieraj

Banki w Polsce mają obowiązek raportowania transakcji gotówkowych, które przekraczają równowartość 15 tys. euro, do Krajowej Administracji Skarbowej. Działania te mają na celu identyfikację potencjalnych prób prania pieniędzy.

Te działania mogą wzbudzić podejrzenia

Oprócz dużych wpłat, banki mogą również analizować mniejsze transakcje, jeśli odbiegają one od typowego profilu klienta. Na przykład, nagła wpłata 30 tys. zł może wzbudzić podejrzenia, zwłaszcza jeśli zazwyczaj wpłacane są mniejsze kwoty.

Dalsza część artykułu pod materiałem wideo

Prowadzą second hand. Ściągają towar za milion złotych

Procedury weryfikacyjne obejmują nie tylko wpłaty we wpłatomatach, ale także inne transakcje gotówkowe. Banki mogą tymczasowo zablokować dostęp do środków lub zgłosić podejrzane operacje.

Służby dysponują narzędziami do monitorowania przelewów bankowych. Przelewy o większej wartości mogą być sprawdzane przez Generalnego Inspektora Informacji Finansowej, który bada legalność źródeł funduszy.

O tym bank musi powiadamiać skarbówkę

Banki muszą również informować urząd skarbowy o podejrzanych transakcjach, takich jak:

  • przelewy na duże kwoty;
  • przelewy wykonywane często, w małych odstępach czasu, na mniejsze sumy, sumarycznie dające wysoką wartość;
  • przelewy z podejrzanymi tytułami wpłat;
  • przelewy od różnych nadawców na podobne kwoty, co może sugerować celową dywersyfikację wpłat na jedno konto.

Takie działania mają na celu zwiększenie bezpieczeństwa finansowego i zapobieganie nielegalnym operacjom finansowym.

Wybrane dla Ciebie
216 mln zł na warzywa. Takiego importu nie było od ponad 20 lat
216 mln zł na warzywa. Takiego importu nie było od ponad 20 lat
Służby przechwyciły 12 ton tuńczyka. Oto co wykryły w transporcie
Służby przechwyciły 12 ton tuńczyka. Oto co wykryły w transporcie
To będzie gigant. L'Oréal przejmuje rywala za miliardy dolarów
To będzie gigant. L'Oréal przejmuje rywala za miliardy dolarów
Powiesili w bloku kartkę o bonie ciepłowniczym. Mieszkańcy krytykują
Powiesili w bloku kartkę o bonie ciepłowniczym. Mieszkańcy krytykują
Zakaz niektórych kotłów na Podkarpaciu. Mieszkańców czeka wymiana
Zakaz niektórych kotłów na Podkarpaciu. Mieszkańców czeka wymiana
Mogą upaść po ponad 140 latach. Boją się losu firmy Kulczyka
Mogą upaść po ponad 140 latach. Boją się losu firmy Kulczyka
Sądny dzień dla cen słodyczy. Brak odpowiedzi na najważniejsze pytanie
Sądny dzień dla cen słodyczy. Brak odpowiedzi na najważniejsze pytanie
Nadchodzą trzy niedziele handlowe. W życie wchodzą nowe przepisy
Nadchodzą trzy niedziele handlowe. W życie wchodzą nowe przepisy
Na promocjach bankowych zarobił 61 tys. zł. Oto jego sekret
Na promocjach bankowych zarobił 61 tys. zł. Oto jego sekret
Problemy giganta w Polsce. UOKiK wlepił milionową karę
Problemy giganta w Polsce. UOKiK wlepił milionową karę
Tak wyglądają klejnoty skradzione z Luwru. Mamy zdjęcia
Tak wyglądają klejnoty skradzione z Luwru. Mamy zdjęcia
IKEA tnie zatrudnienie. Redukcja kilkuset etatów
IKEA tnie zatrudnienie. Redukcja kilkuset etatów