Wpłata do banku. Od takiej kwoty bank zawiadomi skarbówkę
Banki są zobowiązane do zgłaszania wpłat gotówkowych przekraczających określone kwoty do Krajowej Administracji Skarbowej. Ma to na celu przeciwdziałanie praniu pieniędzy.
Banki w Polsce mają obowiązek raportowania transakcji gotówkowych, które przekraczają równowartość 15 tys. euro, do Krajowej Administracji Skarbowej. Działania te mają na celu identyfikację potencjalnych prób prania pieniędzy.
Te działania mogą wzbudzić podejrzenia
Oprócz dużych wpłat, banki mogą również analizować mniejsze transakcje, jeśli odbiegają one od typowego profilu klienta. Na przykład, nagła wpłata 30 tys. zł może wzbudzić podejrzenia, zwłaszcza jeśli zazwyczaj wpłacane są mniejsze kwoty.
Dalsza część artykułu pod materiałem wideo
Prowadzą second hand. Ściągają towar za milion złotych
Procedury weryfikacyjne obejmują nie tylko wpłaty we wpłatomatach, ale także inne transakcje gotówkowe. Banki mogą tymczasowo zablokować dostęp do środków lub zgłosić podejrzane operacje.
Służby dysponują narzędziami do monitorowania przelewów bankowych. Przelewy o większej wartości mogą być sprawdzane przez Generalnego Inspektora Informacji Finansowej, który bada legalność źródeł funduszy.
O tym bank musi powiadamiać skarbówkę
Banki muszą również informować urząd skarbowy o podejrzanych transakcjach, takich jak:
- przelewy na duże kwoty;
- przelewy wykonywane często, w małych odstępach czasu, na mniejsze sumy, sumarycznie dające wysoką wartość;
- przelewy z podejrzanymi tytułami wpłat;
- przelewy od różnych nadawców na podobne kwoty, co może sugerować celową dywersyfikację wpłat na jedno konto.
Takie działania mają na celu zwiększenie bezpieczeństwa finansowego i zapobieganie nielegalnym operacjom finansowym.
