Ponad 300 tys. osób zmieniło OFE w 2004 roku

W pierwszej w 2005 roku, lutowej sesji transferowej, uczestniczyło 71 746 osób. To o 327 mniej niż w sesji listopadowej (-0,5%). W czterech ostatnich sesjach na zmianę funduszu zdecydowało się 304,8 tys. osób, czyli o 1,6% więcej niż w okresie 12 miesięcy kończącym się w lutym 2004 roku. Warto zwrócić uwagę, iż już od ośmiu sesji (dwóch lat) liczba osób zmieniających fundusz emerytalny ustabilizowała się w przedziale 70-80 tys. (za wyjątkiem maja ubiegłego roku, kiedy przekroczyła 85 tys.).

Od pierwszej sesji transferowej (listopad 1999 r.) na zmianę OFE zdecydowało się1,38 mln osób, co daje średnią na jeden transfer w wysokości 62,8 tys. osób. Liczba uczestników funduszy, którzy wybrali nowy podmiot zarządzający ich środkami emerytalnymi w drugim filarze stanowiła 0,6%łącznej liczby członków wszystkich OFE.

W lutowej sesji transferowej, podobnie jak w listopadzie minionego roku, najwięcej osób pozyskały fundusze Credit Suisse Life & Pensions (23,4% ogółu uczestników, którzy zmienili OFE) oraz Sampo (18,4%), natomiast największy ubytek uczestników odnotowały Commercial Union (17,4%) i Skarbiec-Emerytura (14,8%). W odróżnieniu od transferów przeprowadzonych w 2004 r., tym razem najlepszym saldem mogło pochwalić się OFE Credit Suisse (13,8 tys.), a ubiegłoroczny lider OFE Sampo znalazł się na miejscu drugim (9,4%). Ten ostatni jest jednak nadal zdecydowanym liderem, biorąc pod uwagę liczbę"netto" pozyskanych uczestników w czterech ostatnich sesjach (68,4 tys.), dystansując OFE Credit Suisse (46,1 tys.). Dodatnie saldo transferów zanotowały jeszcze tylko cztery inne OFE: PZU, Ergo Hestia, Generali i Bankowy.

Największe ujemne saldo stało sięw lutym udziałem funduszy Commercial Union (- 10,7 tys.) i Skarbiec-Emerytura (-10,4 tys.) - warto przypomnieć , iż te same podmioty zanotowały najgorszy bilans transferów tak że w 2004 r. W czterech ostatnich sesjach liczba "netto" utraconych uczestników w obu funduszach wyniosła odpowiednio (-47,0 tys.) i (- 44,4 tys.).

Najlepszego wyniku inwestycyjnego w 2004 roku nie wykorzystał OFE Pekao, który opuściło więcej osób, niż zdecydowało się doń przystąpić.

Po raz kolejny zanotowaliśmy rekordowy poziom, jeśli chodzi o wartość środków przekazywanych podczas sesji transferowych. Według naszych szacunków wyniósł on w lutym ok. 430 mln PLN i był wyższy od listopadowego aż o 61 mln PLN.
Na tej podstawie można szacować, iż średnia wartość środków zgromadzonych przez uczestnika OFE, który w lutym zmienił fundusz emerytalny, po raz pierwszy przekroczyła 6 tys. PLN. Łączna wartość środków przekazanych w trakcie czterech ostatnich sesji przekroczyła 1,5 mld PLN. Największą wartość pozyskanych podczas lutowej sesji środków zanotowały OFE Credit Suisse (według naszych szacunków było to ponad 120 mln PLN) i OFE Sampo (blisko 60 mln PLN). Pierwszy z wymienionych funduszy może się też pochwalić najlepszym wartościowo saldem transferowym (ponad 100 mln PLN).

Największy ubytek stał się natomiast udziałem OFE Commercial Union (ok. 90 mln PLN) i OFE Skarbiec-Emerytura (ok. 66 mln PLN); OFE CU miało też najgorsze saldo lutowego transferu (ok. - 75 mln PLN).

Analizy Online Sp. z o.o.

Pełna wersja raportu (z wykresami) dostępna w formacie